Криптовалюта: краткие итоги 2021 года и DeFi-сектор как перспективное направление для инвестиций в 2022 году

Эксперты и специалисты банковской сферы до сих пор не могут оценить разумность инвестирования в криптовалюту. Однако те энтузиасты, которые верят в рост курса биткоина в будущем, получают прибыль уже сейчас. Использование валюты набирает обороты благодаря большому количеству полезных способов ее реализации. Число пользователей, связавших свой бизнес с биткоин, растет. Данная статья позволит правильно выбрать криптовалюту и решить, стоит ли.

Содержание Скрыть

  1. Особенности инвестирования в криптовалюты
  2. В какую криптовалюту инвестировать?
  3. Процесс инвестирования
  4. Сложности у начинающих инвесторов
  5. Преимущества и недостатки вложений
  6. Риски инвестиций
  7. Как оценить риски?
  8. Нюансы и возможные проблемы

image

Особенности инвестирования в криптовалюты

Репутация цифровой валюты достигает все новых высот, растет и доверие пользователей. Этому способствует:

  • Расширение масштабов применения криптовалюты, в том числе и на государственном уровне.
  • Рынок инвестирования обогащается новыми игроками из Китая и Индии. Страны и частные компании начинают искать средства, не относящиеся к политической ситуации.
  • Крупнейшие интернет-магазины сегодня принимают биткоин, что позволяет валюте развиваться и дальше в стремительном темпе. Повышается доступность цифровой валюты благодаря установке уличных финансовых автоматов для проведения платежей. Развитие криптовалюты связано еще и с применением новых инструментов для хранения денежных средств, развитием майнинга.

Как прогнозируют специалисты стоимость криптовалют будет расти. Однако возможны периоды «застоя», когда позиции меняться не будут, или время некритичного падения. Стоит учитывать и тот факт, что долгосрочные вложения от года приносят большую выгоду инвестору и практически никогда не прогорают, тогда как при временном снижении котировок краткосрочные вложения окажутся совсем невыгодными.

Итак, в долгосрочной перспективе при наличии довольно большой суммы денежных средств инвестирование в криптовалюту совершенно точно выгодным предприятием, но, даже имея совсем скромную сумму свободных денег в размере 10 – 25 тысяч рублей, можно грамотно вложит и заработать дополнительные средства. Важно оценить риски и выбрать правильную криптовалюту.

В какую криптовалюту инвестировать?

Изучение текущих котировок криптовалют – главная задача инвестора. Учитывать нужно еще и надежность «цифрового золота». В данный момент можно с легкостью попасть в сложную ситуацию с фейковыми валютами, которые проводятся компаниями и больше похожи на финансовую пирамиду. Проверенные криптовалюты:

  1. Ethereum показывает стабильное развитие с момента создания. Из бонусов для пользователей – это возможность самостоятельного генерирования блокчейн-приложений для проведения финансовых операций. Достоинство криптовалюты заключается в отсутствии посреднических компаний, это уменьшает опасность кражи вложенной суммы денег. Пользователи Ethereum также имеют возможность создания казино, букмекерских контор. В будущем по прогнозам экспертов криптовалюту ждет рост в 10 раз.
  2. Bitcoin – одна из самых ликвидных криптовалют. Инвесторы за время вкладывания денежных средств получили более 120% годовых. Особенно это касается длительных вложений от 5 лет. Конечно, вложив средства в 2012 году можно получить фантастическую выгоду сегодня. Инвестировать в Bitcoin легко через специальный кошелек, которая дает выход на одну из площадок, торгующих биткоинами.
  3. Monero имеет главное преимущество перед остальными криптовалютами, это анонимность пользователей и проведенных транзакций. Есть и отрицательные стороны: валюта очень популярна на черном рынке, так как переводы средств не могут быть отслежены правоохранительными органами и другими лицами.
  4. Factom в основе имеет блокчейн, чем обеспечивается сохранность данных.
  5. Counterparty – финансовая платформа, которая использует технологии блокчейна, имеет криптовалюту XCP. Транзакции проводятся по специальным биткоин адресам.
  6. Siacoin – полностью анонимная платформа с удобным интерфейсом.
  7. Lisk – потенциальный конкурент Ethereum, имеющий перспективы роста.
  8. Ripple – идеальная криптовалюта для венчурных операций, так как комиссия за проведение платежей сокращена.
  9. Steem – система платежей за выполненную услугу.
  10. Zcash представляет собой совершенно новую площадку с высоким уровнем анонимности и хорошими котировками.

Процесс инвестирования

Зная о преимуществах инвестирования в криптовалюты, и решив, в какую из них вкладывать свободные финансы, необходимо подумать о процессе покупки цифровых денег

Традиционный способ приобретения криптовалют – электронный кошелек, доступ, к которому есть только у правообладателя, мошенники не смогут его взломать, даже если сервис, на котором он располагается, поделится данными. Проводить транзакции с цифровыми валютами можно также на специальных биржах, где вы получаете сразу несколько кошельков для беспрепятственного проведения операций. Кошельки на биржах взламываются регулярно, поэтому хранить большие суммы денег это большой риск.

Существуют биржи, через которые можно перекупить биткоины за рубли у других пользователей. На сервисах такого типа обычно хороший курс. Операцию легко выполнить, имея карту Сбербанка или любого другого банка. Весь процесс выглядит следующим образом:

  1. Покупатель выбирает продавца, на счету у которого блокируется определенная сумма биткоинов.
  2. Появляется номер карты, на которую и совершается перевод.
  3. После совершения платежа продавец подтверждает факт получения денег, биткоины переходят к покупателю.

Сложности у начинающих инвесторов

Предсказать рост или падение котировок новых криптовалют не возьмется даже профессионал, их курс зависит в большей степени от рекламы и разного рода спекуляций. С более проверенными игроками, такими как Ethereum или Bitcoin ситуация более понятна и поддается прогнозированию. Но существуют и ряд других проблем, связанных с техническим оснащением проблем. Увеличение числа пользователей повлечет к тому, что транзакции будут проходить медленнее, чем обычно. Платежные операции с привлечением мелких сумм являются невыгодными из-за взимаемой комиссии за перевод. Такая особенность новой валюты может значительно ослабить ее влияние на экономическую ситуацию в мире, а также повлиять на цену и котировки.

Преимущества и недостатки вложений

Начать хотелось бы с преимуществ инвестирования в критповалюту, поскольку это действительно выгодно:

  • На протяжении уже долгого времени Биткоин показывает стабильный рост по отношению к другим валютам. На графике представлен курс ВТС к рублю.
  • Пользователи оказывают особое доверие именно биткоину. Другие криптовалюты не пользуются таким спросом. После любых падений биткоин обязательно переходил в рост. Кроме этого он обладает высокой капитализацией, что еще больше укрепляет позиции валюты.
  • Уже было проведено масштабирование биткоина, а последующее разветвление на новую валюту привлечет еще больше пользователей.
  • Ликвидность биткоина выше, чем другой криптовалюты. Возможности его использования при покупке и продаже также обширны.
  • Инвестировать в криптовалюту необходимо именно сейчас, поскольку на данный момент биткоин и другие цифровые деньги освобождены от давления государства. За хранения монет не взимается дополнительная плата, как в случае с депозитами или банковскими счетами. Плюсы большинства криптовалют: анонимность, децентрализованность.

Помимо положительных факторов инвестирования, стоит сказать и о недостатках:

  • Значительное понижение скорости проведения транзакции уже более года вызывает тревогу пользователей. По словам экспертов ситуация может измениться только в худшую сторону, однако масштабирование сети возможно решит проблему.
  • В некоторых государствах существует запретительная политика. Излишний контроль также приведет к усугублению ситуации, потере доверия среди пользователей.
  • Рост курса может смениться резким «обвалом», что еще больше повышает риски инвестирования.

Риски инвестиций

Риски обусловлены еще и тем, что повлиять на положение биткоина может даже группа спекулянтов, действующих сообща. Стоит вспомнить время, когда курс падал практически беспричинно, в первых числах 2017 года он составлял 1153 доллара, а уже через пять дней резко сместился до 850 долларов. Такие ситуации явление достаточно редкое, но скидывать со счетов такую возможность не стоит. При крупных инвестициях можно потерять значительную сумму.

Как оценить риски?

«Альткоины», валюты представляющие конкуренцию более проверенным игрокам финансового рынка, считаются еще более выгодными в плане инвестирования. Однако их положение может кардинально измениться через 2-3 года. предсказать точное время стагнации сложно, поэтому инвестор должен принять самостоятельное взвешенное решение о надежном вкладывании собственных средств.

Нюансы и возможные проблемы

Как прогнозируют специалисты, стоимость криптовалют будет расти. Однако возможны периоды «застоя», когда позиции меняться не будут, или время некритичного падения. Стоит учитывать и тот факт, что долгосрочные вложения от года приносят большую выгоду инвестору и практически никогда не прогорают, тогда как при временном снижении котировок краткосрочные вложения окажутся совсем невыгодными.

Криптовалюты — очень рискованный актив: цена может меняться на несколько процентов в день, а предсказать цену и доходность вряд ли реально. Но некоторые инвесторы вкладывают в криптовалюту часть денег в надежде на кратный рост или присматриваются к таким активам.

Криптовалюты не торгуются на обычных биржах, но вложиться в них все равно есть способы — через акции компаний, которые владеют криптовалютами, организуют торги ими или добывают их, или через фонды. Рассказываем, как инвестировать в криптовалюту.

Акции

MicroStrategy (MSTR)

Компания разрабатывает программное обеспечение, но у нее есть около 114 тысяч биткоинов. Это примерно 7,7 млрд долларов. Чем дороже биткоин, тем дороже стоят активы компании и ее акции, и наоборот. Впрочем, корреляция неидеальная, а сама компания операционно убыточна Как купить: на Московской бирже — за рубли и доллары, на Санкт-Петербургской — за доллары Акции

Coinbase (COIN)

Это американская криптовалютная биржа, акции которой стали публично торговаться с апреля 2021 года. Биржа зарабатывает на комиссиях со сделок с криптовалютами. Чем популярнее и волатильнее криптовалюты, тем лучше для бизнеса Как купить: на Московской бирже — за рубли и доллары, на Санкт-Петербургской — за доллары Акции

Riot Blockchain (RIOT), Marathon Digital (MARA) и другие

Это компании, которые майнят криптовалюту, чаще всего биткоин. Обычно таким компаниям принадлежит криптовалюта на крупные суммы. Например, у Marathon Digital есть 7453 биткоина на 506 млн долларов. Чем дороже биткоин, тем дороже стоят активы компаний и тем выгоднее майнить криптовалюту. При этом с марта 2020 по март 2021 коэффициент бета у акций майнинговых компаний был около 2,5: при росте или падении биткоина на 1% акции росли или падали на 2,5% Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера. Также RIOT и MARA допущены к торгам на Санкт-Петербургской бирже, но торги еще не идут Фонды

Биткоин-фонды: GBTC, BTCC и другие

В США есть фонд Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Он работает с 2013 года и отслеживает цену биткоина. У фонда более 654 тысяч биткоинов на 44,5 млрд долларов. Цена GBTC часто отклонялась от справедливой. В 2017 году пай GBTC стоил на 132% дороже, чем должен был, а в ноябре 2021 года — на 15% дешевле. Канадские ETF типа BTCC и BTCX должны лучше отслеживать цену биткоина. Впрочем, они появились только в 2021 году и пока рано судить. Также в США недавно был запущен ETF BITO, основанный на фьючерсах на биткойн. Комиссия этих фондов ниже, чем у GBTC Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера Фонды

Фонды эфира: ETHE, ETHX и другие

У Grayscale есть трастовый фонд ETHE, отслеживающий цену эфира. Проблема та же, что у GBTC: цена часто отклонялась от справедливой. В конце 2018 года пай стоил дороже, чем следовало, на 3550%. Сейчас он дешевле справедливой цены на 3%. В Канаде также есть ETF, отслеживающие цену эфира — это фонды ETHQ, ETHX и другие. Уровень расходов — 1,25% в год и ниже — против 2,5% в год у ETHE от Grayscale Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера Биржевые ноты

AXRP, HODL и другие

На европейских биржах торгуются ноты, отслеживающие цену различных криптовалют. В отличие от ETF ноты, то есть ETN, имеют кредитный риск, потому что это долговое обязательство выпустившей их компании. Вот примеры: AXRP отслеживает цену криптовалюты Ripple, в HODL содержатся сразу пять валют, а VBTC отслеживает биткоин. В Европе более 20 таких продуктов. Уровень расходов — от 0,95 до 2,5% в год Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера

Как разобраться, куда вложить⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

Читайте нашу рассылку для начинающих и опытных инвесторов. Каждый понедельник рассказываем, куда вложить деньги, чтобы получить доход, и как не отдать их мошенникам

Данные актуальны на момент публикации

Если хотите больше узнать про криптовалюту и рискованные инвестиции, почитайте эти статьи:

1. Как я потерял 1000 $ на ICO. 2. Крипта и крипота: Coinbase выходит на биржу. 3. Как платить налоги с заработка на криптовалюте.

Содержание

Хотите узнать, как инвестировать в криптовалюту? Блог Bestinvestor.ru поможет разобраться в механизме и перспективах таких вложений капитала в 2018 году.

Как инвестировать в криптовалюту?

Обзавестись виртуальными монетами можно двумя путями. Первый — майнинг. Вы инвестируете не собственно в криптовалюту, а в инструмент ее непрерывного заработка. С точки зрения перспектив этот вариант выглядит более привлекательно, но он же отличается и технической сложностью. Нужно разбираться в компьютерных комплектующих, уметь настраивать программное обеспечение для инвестиций в криптовалюту путем майнинга. Правда, добывать таким способом биткоины в 2018 уже совсем не выгодно — слишком сложный алгоритм хеширования и, как следствие, низкая доходность. Лучше рассмотреть альтернативные виртуальные монеты.

Инвестиции в криптовалюту путем простой покупки наиболее выгодно совершать на стадии ICO. При первичном размещении токенов есть возможность приобрести их по минимальным ценам и с различными бонусами. Если проект окажется достаточно привлекательным в глазах аудитории, за считанные минуты вы сможете удвоить и даже утроить средства, которые вложили в криптовалюту. Кстати, 2017 год оказался довольно богат на эмиссии токенов стартапов, причем среди них немало рекордсменов по суммам сборов и ажиотажу.

Наконец, последний способ вложения денег в bitcoin и другие электронные валюты на Block Chain — покупка на бирже по выгодным котировкам. Здесь от вас потребуется технический анализ рыночной ситуации, поскольку для краткосрочных инвестиций крайне важно приобрести актив по относительно низкой цене незадолго до восходящего ралли. Для долгосрочных вложений капитала этот аспект менее значим. Главное после покупки криптовалюты — следить за курсом и новостями, чтобы не пропустить сигналы о скором и затяжном падении стоимости монет.

Стоит ли делать вложения в биткоин?

Bitcoin уже многократно предрекали закат, а он все продолжает дорожать и распространяться в качестве платежного средства. Совсем недавно эта криптовалюта продемонстрировала скачок в цене сразу на 18 % всего за сутки. Кроме того, все больше известных бизнесменов новой генерации высказываются в пользу дальнейшего распространения биткоина и инвестиций в эту валюту.

Вместе с тем в команде разработчиков ВТС наблюдается раскол, способный привести к дроблению криптомонеты. К чему это может привести, однозначно сказать нельзя. Не в пользу биткоина говорит и продолжающееся противоборство с правоохранительными органами США и Европы. Периодически появляются новые сообщения о закрытии сайтов, принимающих популярную криптовалюту. Так что 2018 год вряд ли можно назвать самым удачным периодом для долгосрочных вложений в биткоин. Слишком неопределенным представляется его положение на сегодняшний день.

В какую криптовалюту инвестировать в 2018 году?

Среди знатоков наиболее популярны:

  1. Эфир. Криптомонета сопоставима по темпам роста стоимости с биткоином. Разумеется, не обходится и без проблем, но в целом прогнозы на этот актив скорее положительные.
  2. Лайткоин. Как и эфир, весьма привлекательна для майнинга. Специалисты также склоняются к мнению, что в обозримом будущем можно смело вкладывать капитал в эту криптовалюту.
  3. Даш. Это уже сравнительно новая монета, имеющая все шансы повторить путь биткоина и принести своим обладателям внушительную доходность.

Подпишитесь на новости блога!

Нажимая на кнопку “Подписаться”, Вы соглашаетесь с правилами обработки персональных данных.

Как майнить криптовлюту?..

Новые и перспективные криптова..

06.08.2017 Подписаться

Инвестировать в криптовалюту чрезвычайно модно. Только ленивый не вкладывал средства в биткоин и его собратьев, многие хранят заначку в крипте, для кого-то это инструмент для активных спекуляций. Почему же все так стремятся иметь дело с деньгами будущего и действительно ли всем в этой среде светит космическая прибыль?

На самом деле, все не так просто и прибыльно, как кажется, и такой способ заработка имеет свои недостатки. О преимуществах инвестиции в криптовалюты и недостатках такого заработка, мы и поговорим в этой статье.

Оглавление:

1. Что такое криптовалюта?

2. Инвестиции в биткоин

4. Облачный майнинг

5. Майнинг криптовалюты

6. Спекуляция на курсе криптовалюты

Что такое криптовалюта?

Даже если вы совершенно далекий от современных технологий и новинок человек, то наверняка слышали, что такое биткоин и имеете хоть минимальное представление о том, что из себя являет криптовалюта. Тем не менее нельзя сказать, что в обществе сложилось верное мнение о цифровых деньгах, а знания некоторых ограничиваются лишь тем, что о крипте что-то отдаленное слышали и понятия не имеют что это за зверь.

Криптовалюта – цифровые средства платежа, которые децентрализованы и существуют благодаря пиринговой сети. Если говорить более понятным языком, то это виртуальные деньги, которые не имеют материальных форм и существуют исключительно в виде цифровых единиц, закодированных криптографически.

Такие деньги не выпускает ни один из банков – они добываются усилиями вычислительной техники, путем генерации цифровых блоков. Это дает крипте главное преимущество, которое заключается в том, что платежная система существует сама по себе, никто не может ею управлять, взломать, каким-либо образом уничтожить. Вместе с тем, любой пользователь сети может стать владельцем криптомонет (это условное название, на самом деле никаких монет не существует), может осуществлять расчеты с ними, передавая другим пользователям и даже получать прибыль от бешенных скачков курса.

Собственно, последнее и является причиной, почему на криптовалюте все хотят зарабатывать. Если вам известны минимальные азы финансовых процессов, которые происходят в мире, то вы должны знать, что все деньги, которые выпускают различные государства (их еще называют фиатными), чем-то подкреплены. Так вот, если привычные нам деньги подкреплены ресурсами или национальными резервами, то криптовалюта не подкреплена ничем, все построено на доверии.

Курс любой из монет зависит от спроса на нее и чем больше желающих купить валюту, тем дороже она будет в цене. Исходя из этого, можно отметить, что настроения публики очень неустойчивы, ведь зависят от многих факторов, и поэтому курс криптоденег имеет высокую волатильность, то есть скачет в разных направлениях с большой амплитудой. Именно это и дает возможность трейдерам и инвесторам зарабатывать на операциях купле-продажи монет.

Инвестиции в биткоин

Первая криптовалюта под названием биткоин, которая появилась в 2008 году, стала наиболее популярной, а значит и дорогой. Как только сетевая общественность осознала, что курс битка растет очень стремительно, все активно начали им закупаться, подстегивая цену еще больше. Таким образом, монета заняла главенствующую роль на всем криптовалютном рынке и другие альтернативные монеты могут только позавидовать такому ошеломительному успеху. Многие инвесторы отдают предпочтение именно биткоину, считая другие валюты недостойными внимания, но вложение средств в старшего брата крипторынка имеет как свои плюсы, так и недостатки.

Плюсы вложений

В связи с тем, что биткоин был самым первым и львиная доля внимания досталась именно ему, сегодня он является основной цифровой валютой и альты, так или иначе, имеют к битку привязку. Инвестируя в биткоины, инвестор получает очевидные выгоды:

  • Биткоин наиболее популярен и спрос на него только растет, как и курс. После того, как была решена проблема масштабируемости, он и вовсе стал существенно набирать в цене.
  • Инвестировать в биток удобно – он представлен на всех криптобиржах и купить криптовалюту не составит проблем, как и хранить, ведь кошельков существует целое множество.
  • Считается, что вложение в биток – это наиболее ликвидная инвестиция, если сравнивать с другими коинами. Сегодня не то, чтобы обменять биткоин просто – он уже стал подобен обычным деньгам и в битках нам предлагается совершать покупки, участвовать в инвестиционных проектах и т.д. Я уж не говорю о том, что легким движением руки можно превратить биткоины в фиат.

Риски и недостатки

Нельзя сказать, что при инвестиции в биткоин нет рисков. В любых инвестициях они присутствуют, а если дело касается криптовалют, то риски очень существенны. Цена на монеты постоянно колеблется, часто наблюдается коррекция рынка, из-за чего инвестор может уйти в серьезную просадку. Если в этот момент он поддастся панике и сольет монеты, то есть очень большая вероятность не только не заработать, но и потерять инвестированные деньги.

Если же говорить о недостатках вложения денег именно в биткоин, то нужно отметить, что это долгосрочная инвестиция и, если вы не готовы ждать, то этот вариант вам вовсе не подходит. Неизвестно, когда курс поднимется настолько, что принесет существенный профит, поэтому инвестору следует запастись терпением, возможно, даже на несколько месяцев или лет.

Уже сегодня биткоин имеет солидную цену, доходящую до 3 тыс. долларов за штуку. Ошеломительных скачков в виде 50% или 100% за сутки с биткоином уже не бывает, да и вряд ли может быть. Поэтому инвестору, чтобы заработать на волатильности биткоина, необходимо оперировать солидными суммами – чтобы получить хотя бы 100$ со скачка, необходимо иметь, как минимум, тысячу-две долларов. Таким образом, мелким инвесторам с биткоином лучше не заигрывать, ведь риски будут значительнее, чем возможная прибыль.

Инвестиции в альткоины

Успех биткоина заставил криптовалютный рынок расти в геометрической прогрессии. Тут и там начали появляться новые монеты, все интересные как на подбор и, непременно, предлагающие пользователям что-то особенное. Инвесторы также не обделили альты своим вниманием, в результате чего этот рынок разросся до невообразимых масштабов. Как и в случае с биткоином, есть свои плюсы и минусы таких инвестиций, предлагаю их разобрать далее в статье.

Плюсы вложений

Да простит меня биткоин, но заработок на альтах гораздо выгоднее и может принести суперпрофит на короткой дистанции, чем старина биток похвастаться уже не может. Преимуществ у коинов куча, именно поэтому все чаще инвесторы смотрят в сторону альтернативных монет. Одна из причин этого в том, что цена на альтернативную криптовалюту значительно ниже стоимости биткоина.

Даже имея 10$, инвестор может быстро увеличить свой начальный капитал в несколько раз. Если же говорить об ICO, то покупка монеты на предварительной продаже может принести профит в тысячи процентов. Например, инвесторы, которые вкладывали деньги на развитие эфириума, получили свыше 3600% профита, когда его цена дошла с копеечной стоимости до 400$. Конечно же, им пришлось немного подождать перед тем, как разбогатеть, но такой результат того стоил.

  • Альткоинов существует порядка 800-а, ежедневно появляются новые монеты, поэтому инвестор всегда имеет выбор, в какие из них вложить свои деньги.
  • Коины очень волатильны в цене и могут за считанные минуты дорожать на десятки и сотни процентов. Это дает возможность быстро разбогатеть без особых усилий.
  • Одно из главных преимуществ альтернативных валют в том, что их выгодно покупать и в качестве долгосрочных инвестиций, и на короткие сроки.

Риски и недостатки

А вот риски с альтами на порядок выше, чем с биткоином, который, по сравнению с ними, более надежен и стабилен. В первую очередь, нужно понимать, что далеко не всем монетам суждено подняться в цене, многие так и остаются очередными никому неизвестными криптовалютами. Инвестор должен быть очень осторожен в своих вложениях и хорошо изучать особенности монеты, на которой собирается заработать. Если за ней не стоит сильная команда разработчиков и уникальная технология, то от долгоиграющих инвестиций точно лучше отказаться.

Особую популярность среди инвесторов имеет такое явление, как ICO. Предварительная покупка монет очень выгодна, но только в том случае, если монета подорожает в цене. К сожалению 99% ICO заканчиваются для инвесторов убытками: слишком много здесь мошенников и аферистов, но даже достойные криптовалюты могут не выстрелить и не получить должного внимания, из-за чего и отправляются на кладбище мертвых монет.

Ну и ко всему прочему, никто не отменял того, что многие монеты не так просто купить, новички присутствуют только на некоторых биржах. Более того, никто не застрахован от явления, когда любая молодая монета может быть снята с листинга на той или иной бирже и тогда ваша инвестиция резко превратится в убыточное предприятие.

Облачный майнинг

Кроме того, чтобы непосредственно вкладывать деньги в покупку криптовалюты можно зарабатывать на ней и другими способами. В частности, на рынке довольно много предложений о предоставлении услуг так называемого облачного майнинга. Суть его сводится к тому, что вы просто оплачиваете аренду мощностей и получаете прибыль с добычи криптовалют. При этом вам не нужно беспокоиться о ремонте оборудования, его охлаждении и обновлении – все это сделают за вас.

Честно говоря, я очень скептически отношусь к подобным сервисам, так как мне не совсем понятна логика таких компаний. К примеру, если у меня есть оборудование, то естественно, что я буду майнить биткоины сама, а не начну сдавать мощности в аренду. В чем выгода? Как по мне, то под именем облачного майнинга скрываются обычные финансовые пирамиды и это предположение полностью подтвердилось в 2016-м, когда крупный сервис под названием GAW Miners прекратил свою работу. Его создатель Джошуа Гарза признался, что никакой добычи монет он не проводил, а прибыль выплачивал с новых вкладов. История закончилась тем, что инвесторы потеряли порядка 9$ млн., а махинатору грозит 20 лет тюремного заключения.

Майнинг криптовалюты

Для заработка на добыче монет необязательно обращаться к каким-либо сервисам облачного майнинга – вы может вложить средства в оборудование и добывать криптовалюту самостоятельно. Майнинг криптовалют – довольно специфический вид заработка, который потребует от вас не только определенных усилий, но и технических знаний.

Отважившись майнить, вы должны понимать следующие нюансы:

  • Добыча каждой из монет имеет свои особенности и, исходя из алгоритмов и требований к оборудованию, вы можете добывать одни монеты с использованием только лишь мощной видеокарты, для получения других же криптовалют никак не обойтись без мощного асик майнера. В любом случае, инвестиции в майнинг криптовалюты потребуют немалых затрат, которые могут и не окупиться.
  • Процесс добычи будет выгоден лишь в том случае, если вы будете иметь источник недорогой электроэнергии и обеспечите оборудованию охлаждение. При перенагревании аппаратура просто выйдет из строя и тогда вы потерпите только убытки.
  • Не надейтесь, что на добыче вы заработаете миллионы. Большие деньги получают только крупные майнинг фермы, простым майнерам остается довольствоваться малым.
  • Если вы решили приобрести готовую майнинг ферму, то будьте готовы к тому, что стоить она будет на порядок дороже, чем ферма, собранная самостоятельно. А вот гарантий ее длительной работы вам не предоставит никто – такое оборудование активно юзают и не факт, что после покупки ферма не прикажет долго жить.

Спекуляция на курсе криптовалюты

Как не крути, а криптовалюта является отличным инструментом для спекуляций и позволяет трейдерам хорошо преумножать свои капиталы. Купить подешевле и продать подороже – в этом нет ничего сложного, а если вы умеете анализировать рынок, читать графики и строить прогнозы, а не просто тыкаете пальцем в небо, то карьера успешного трейдера вам суждена. Заработок на спекулятивных оборотах средств будут доходными, если вы будете следовать правилам:

  • Для работы избирайте сразу несколько торговых площадок, чтобы диверсифицировать риски – биржи часто уходят в скам и на днях мы видели живой пример этому явлению.
  • Покупайте сразу несколько перспективных монет, не держите все средства в одной валюте – так вы сможете оперировать своим капиталом, ведь уйдя в просадку, монета надолго «заморозит» ваши активы.
  • Не поддавайтесь панике и не сливайте монеты, если они неожиданно начали дешеветь – это временное явление, которое следует переждать.
  • При покупке монет на долгосрок не храните их на бирже – лучше выводить на десктопный кошелек.

Инвестиции в криптовалюты – быстрый старт на пути к обогащению и финансовой независимости. Даже если вы не владеете большими капиталами, крипта дает возможность всем и каждому зарабатывать на абсолютном пассиве. Какой именно способ избрать – личное дело каждого и, думаю, прочитав статью, вы уже нашли из этого многообразия тот путь, который и приведет вас к успеху!

Автор Ganesa K. Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций. База знаний 25 Июл, 2019 2257 image Содержание:

В 2017 когда я только начинал интересоваться темой инвестирования, очень много слышал про Биткоин и какой это классный вариант заработать денег.

Читал, анализировал, спрашивал у людей, даже сам кое-что попробовал — в этой статье поделюсь своим опытом и мнением. Начнем с основных определений.

Что такое криптовалюта?

Я пытался перевести на русский язык то, что пишет Википедия. Но определение правда очень сложное. Поэтому давайте уточним один момент и сразу пойдем к практике.

В статье упоминаю такое понятие как блокчейн — это последовательная цепочка блоков, в которых содержится информация. Она выстроена по определенным правилам и не прерывается.

image

Запомните этот принцип и давайте обсудим, насколько криптовалюта интересна с точки зрения инвестирования.

Выгода или пузырь?

Я считаю, что сейчас ее стоит рассматривать как долгосрочное инвестирование в расчете на 5-10 лет и даже дольше. Почему? Сейчас это слишком волатильный инструмент, то есть курс меняется слишком сильно и быстро. Условный пример: вчера 1 Биткоин стоил 9 000$, а сегодня — уже 10 000$.

Можете со мной поспорить и возразить: это же наоборот прекрасно, можно быстро заработать денег на скачках курса!

На самом деле есть другая сторона:

  • что быстро и слишком сильно растет в цене — потом так же быстро и существенно упадет. Напомню, в 2018 году Биткоин стоил 20 000$, а за несколько месяцев упал до 3 000$. Тогда многие люди потеряли деньги, квартиры, машины, потому что продавали или закладывали их лишь бы взять кредит и как можно быстрее и больше купить Биткоинов. Те, кто были первыми и увидели потенциал, — заработали, но их слишком мало. Неопытные участники очень пострадали и потеряли деньги;
  • пока что криптовалюты в России не получили какой-то официальный статус. Поэтому опасно рассматривать их как крупную инвестицию — неизвестно, что потом с тебя спросит государство и что с деньгами можно будет делать.

Поэтому по сути криптовалюты сейчас — это такой пузырь, который раздувается перед тем, как сдуться. Это просто вопрос времени.

Если вас это не останавливает и вы все равно хотите попробовать свои силы, идем дальше.

5 способов инвестировать в криптовалюту

№1. Купить на бирже — по сути, это сайт, который становится посредником между вами и теми, кто хочет продать криптовалюту.

Регистрируетесь на выбранном сервисе, проходите верификацию, в смысле, отправляете скан-копии паспорта и других бумаг, потом покупаете криптовалюту. Ваша криптовалюта храниться прямо на серверах биржи. 

Часто есть комиссия как на ввод со стороны платежных систем так и на вывод своих денег

Учтите, платформы на английском языке, поэтому сначала нужно хорошо разобраться. Просто зайти после прогулки по парку и прикупить криптовалюты — не получится.

Не все площадки надежные — были реальные случаи, когда они внезапно закрывались и люди не получали свои деньги обратно, потому что хранили криптовалюту на кошельках биржи.

Одни из самых надежных, кто работают сейчас: Polonlex, EXMO и Kraken.

№2. Купить через обменник — более удобный вариант потому, что получаете криптовалюту прямо на свой кошелек.

Но нужно внимательно следить за курсом, потому что, например, официальный курс Биткоина 10 000$, а обменник поставит курс на покупку — 11 000$. И в этой сумме уже зафиксирована комиссия. Если вы купите через обменник и захотите продать, то курс на продажу будет уже 9 000$. Получается, теряете 20% от суммы.

Обязательно промониторьте ситуацию вокруг обменника: читайте отзывы, смотрите, сколько времени работает, какой рейтинг и другие параметры.

Помните: в обменнике работают обычные люди с несколькими кошельками, которые проводят все операции. Это не всегда индивидуальные предприниматели или компании, поэтому легального статуса нет и, если что-то пойдет не так, никто вам не поможет.

Еще один момент: обменники не всегда мгновенно проводят платеж. Иногда зависит от загруженности сети. Но курс фиксируется на момент заявки. Что это значит для вас: если покупаете Биткоин за $10 000 в 12:00, а фактически операцию провели в 16:00 и курс был уже $8000, по факту вы купили его все равно за $10 000.

№3. Получить через прямой обмен — этот способ в свое время набирал большую популярность, потому что для многих был более комфортным вариантом. Отправляете реальные деньги человеку, у которого есть криптовалюта, а он взамен вам отправляет крипту. Можно договориться о курсе и о комиссии — так снизить уровень переплаты.

Но все равно не самый лучший способ получить криптовалюту: если большая сумма, нужно лично встретиться, потому что через онлайн-перевод не совсем безопасно. Отправил деньги — в ответ тишина, как потом найти этого человека?

№4. Инвестировать в майнинг — это слово английское и означает «добыча полезных ископаемых». Говоря проще, это создание новых блоков в блокчейне, чтобы криптовалютная платформа продолжала работать. За создание 1 блока можно получить вознаграждение, поэтому некоторые пытаются на этом зарабатывать. Есть 2 способа попробовать это сделать:

  • облачный майнинг — добыча криптовалюты происходит в облачном сервисе. Покупаешь виртуальное место и согласно той сумме, которую заплатил, поступает определенное количество валюты. Теоретически можно за 1-2 года вернуть вложенные деньги. Но если валюта падает в стоимости или стоит на месте — ничего не получится заработать. У меня был опыт: закинул около 300$, но так обратно их не получил. В первую выплату получил 50$. Понравилось, подумал, что дальше будет лучше. Но следующий раз мне пришли только 30$, потом 20$ и с каждой выплатой срок увеличивался, а сумма уменьшалась. В итоге контракт закончился и обратно свои деньги я не получил.
image
  • майнинг на своем железе — нужно купить специальное оборудование и так обустроить свою «ферму» по производству криптовалюты. Но есть нюанс: если происходит падение курса, начнете сильно проседать по деньгам. Иногда даже потребляемое электричество не окупается.

Считаю, что такой вид инвестирования был популярен в период, когда только поднялся хайп вокруг криптовалют. Сейчас проще купить ее и ждать, когда вырастет курс.

Отдельно отмечу такой нюанс: сейчас поднимают тему, насколько вредно злоупотреблять майнингом. Вот что говорит статистика:

  • в 2017 году на оформление 1 транзакции в Биткойне требовалось минимум 1,46 ТВт*ч ежегодно при использовании самых мощных технических возможностей. Это около 160 Вт в год. Чтобы вы понимали уровень потребления, 1 человек в среднем тратит 1 Вт в год.
  • Алекс де Врис, нидерландский экономист, утверждает: в 2018 году на майнинг ушло 0,5% мирового производства электроэнергии. Это эквивалент энергобюджета небольшой европейской страны.
  • Ученые предсказывают: если продолжится наращивание сложности и технических средств для майнинга — через 30 лет из-за Биткойна в мире произойдет глобальное потепление на 2 градуса.
  • МЧС РФ 20 апреля 2018 года выпустило документ: майнинг может привести к росту аварий на энергетических объектах страны, потому что существующие электрические сети просто не рассчитаны на такую нагрузку.

Когда смотришь на эти данные, понимаешь, что скоро государства мира пересмотрят свое отношение к майнингу и предусмотрят жесткие ограничительные меры.

№5. Инвестировать в новые криптовалюты — пожалуй, самый опасный и мутный способ.

Есть понятие ICO — этап когда появляется новая криптовалюта. Кто-то решает создать что-то новое на волне хайпа и выкатывает системы-аналоги Биткойна, адаптируя под разные задачи, которые должны решаться.

Если проект действительно стоящий, он может сработать. Но нужно учитывать: все новые криптовалюты привязаны к стоимости Биткойна. Если он растет — растут и другие. Наоборот работает точно так же.

В этом способе инвестирования работает мошенническая схема Pump and Dump:

  • определенная группа людей осознанно начинает продвигать идею покупать определенную криптовалюту
  • собирают вокруг себя последователей и рассказывают вкусные истории, как можно обогатиться за счет этой крипты
  • прогнозируют определенный рост
  • и начинают сами покупать эту криптовалюту
  • рынок реагирует: если кто-то покупает, значит цена будет расти
  • последователи видят: было дано обещание про рост — оно исполнилось. Значит и другие обещания, как обогатиться очень быстро и просто, тоже сработает!
  • добавляем к этому тот факт, что криптовалюта всегда выпускается в лимитированном количестве
  • поэтому к жажде богатства добавляется страх упустить возможность
  • за счет появления новых участников рост продолжается
  • важный нюанс: для участия в ICO нужно уже уметь криптовалюту. Не можешь купить с карточки или счета. Поэтому те, кто в 2011 году, когда Биткойн стоил центы, прикупили его, сейчас на этом заработали. У них нет реальных денег, но есть виртуальные деньги, которые они могут как раз инвестировать в другие проекты. Не нужно выводить Биткоин из системы — просто перевод на другой кошелек
  • но в какой-то момент первооткрыватели получают свои деньги за счет роста курса и уходят
  • происходит обвал и последователи оказываются у разбитого корыта.

Почему сейчас так много разных криптовалют? Потому что многие идут на хитрость и обходят законы. Вообще-то для проведения ICO нужно пройти жесткий контроль. Например, в США нужно соблюдать законы SEC — это организация, которая следит за рынком ценных бумаг, а криптовалюта как раз к таким относится. Чтобы получить их одобрение, нужно пройти жесткую процедуру отбора, потратить много сил и денег — тогда это будет легальный проект.

Большинство на это не заморачивается и дают возможность оплачивать Биткоином или другими популярными криптовалютами. Для обычного человека этот факт должен служить предупредительным сигналом, что не стоит верить обещаниям таких проектов.

Важно! По данным Token Data за 2018 год более 90% ICO оказались мошенническими проектами! Как распознать обман?

Покажу наглядный пример как работает эта мошенническая схема

В начале 2010 годов активно продвигался проект OneCoin. Они позиционировали себя как альткоин с частной системой блокчейна. Бизнес строился на продаже учебной литературы. Якобы они продавали только учебные материалы, но на самом деле это было прикрытием, чтобы развивать и повышать продажи своей валюты.

В 2013 году цена на OneCoin поднялась в 75 раз! Сначала было всего 10 центов за монету, потом достигла отметки 1 100 долларов. По сути все работало как в сетевом маркетинге: куча бонусов за активные инвестиции. До 2017 года обмен был возможен только внутри OneCoin.

В итоге ряд стран внесли OneCoin в список недоверенных компаний и официально признали их мошенниками. Начали копать и узнали, что биография генерального директора, Руже Игнатовой, — сплошная ложь. 18 апреля представителей компании арестовали и посадили в тюрьму в Мумбаи.

Оказалось, OneCoin  украли и перевели около 350 миллионов долларов через платежные системы в Германии, где был головной офис.

Получается, если криптовалюты — это пузырь, то ICO — это пузырь в пузыре.

Так что обходим последние 2 способа стороной. Если вкладываем деньги в проверенные проекты, определяемся как будет держать купленную валюту.

2 варианта как хранить криптовалюту

  1. На софтовом кошельке — еще называют горячий кошелек. Регистрируетесь на сервисе, где хранится общая база данных криптовалюты, и данные об аккаунтах. Через него работаешь со своим кошельком. Есть опасность утечки данных — вы же им предоставляете все свои данные: логины, пароли, почты, даже сканы паспортов.
  2. На аппаратном кошельке — называют холодный кошелек. Специальное оборудование, которое подключается к компьютеру. Обычно используется для хранения больших сумм.

Как анализировать ситуацию с криптовалютами

Подойдет только технический анализ. Плюс можно анализировать поведение толпы и пытаться прогнозировать, будут люди покупать или продавать. Можно анализировать команду, саму криптовалюту, ее цели и предназначение.

Но это все равно на уровне интуиции и удачи. Даже самый классный проект может оказаться пустышкой.

Когда начинаете анализировать, заметите, что даже самые крутые криптовалюты не идеальны. И об этом поговорим дальше.

Недостатки криптовалют

  • На самом деле, нет никакой анонимности. Достаточно узнать номер кошелька — вся цепочка операций будет видна, как на ладони. Есть несколько криптовалют, в которых получилось внести секретность, но остальные, даже Биткоин, в этом проигрывают.
  • Есть комиссии и они могут быть существенными. В январе 2018 года комиссия в сети Биткоин была 37$. То есть, если вы хотите заплатить кому-то 50$, то должны еще сверху отдать 37$ комиссии. Ну не бред ли?
  • Есть посредники, у которых свои комиссии. Например, чтобы обменять Биткоин на рубли или доллары, нужно найти обменник или человека, который согласится обменять свои рубли на ваши биткоины. И, как правильно, курс у таких людей отличается от официального
  • Криптобиржи, где происходит покупка и продажа, постоянно закрываются. Причем, деньги не возвращают.
  • Учитывая ситуацию вокруг криптовалют, это исключительно высокорисковый актив. примерно как вложить в бизнес: либо получится и ты заработаешь, либо ничего не получится и ты прогоришь. Как вариант — попытаться спекулировать и поймать правильный момент, но это нужно уметь делать грамотно и профессионально. А еще не забывать учитывать издержки и комиссии, которые возникают.

Как видите, в мире криптовалют полно мошенников и все не так прозрачно, легко и просто, как любят рассказывать. Поэтому делюсь своим видением про этот тип инвестирование.

Мои прогнозы про будущее криптовалют

  1. Считаю, что в ближайшее время мы увидим, как Биткоин подскочат до стоимости 30 000 — 50 000$. Думаю, этот рост будет до конца 2019 года или начала 2020 года.
  2. На этом росте многие попытаются заработать. Они будут утверждать: в прошлый раз тоже был спад, а потом рост, поэтому нужно покупать! Помним, что в ответ на эти обещания не стоит отдавать все свои деньги и срочно продавать квартиру, чтобы прикупить криптовалюту.
  3. После этого все криптовалюты потеряют в своей стоимости и достаточно надолго. Считаю, в течение нескольких лет цена будет на минимальных отметках. Причина в том, что людям нужно придумать как применять криптовалюты кроме как в попытках заработать на спекуляции на курсе. Сейчас мы в фильмах видим, как кибертеррористам переводят оплату за их услуги именно в Биткоинах. Это на самом деле иронично: другие способы использовать криптовалюту пока не нашли.
  4. Считаю, будущее именно за технологией блокчейна и как она будет реализована. Сейчас у людей все меньше доверия к обычной банковской системе — ЦБ может напечатать любое количество денег и люди это никак не контролируют и не могут препятствовать обесцениванию валюты. Думаю, лет через 10-20, когда криптовалюта и блокчейн будут доведены до ума, особенно, в правовом режиме, мы увидим новый этап. Не удивлюсь, если обычную валюту переведут на блокчейн.

Экспресс-подведение итогов

  • учитывайте, что это высокорисковый актив;
  • планируйте его как долгосрочное инвестирование (хотя бы на 10 лет);
  • ни за что не ведитесь на горячие новости в формате «только эта криптовалюта и только сейчас!» — помните про ICO и как можно легко раздуть ажиотаж вокруг конкретного проекта, когда это выгодно его основателям.

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Егор Новиков
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий