Aave (Lend): обзор токена и платформы, график курса, преимущества и недостатки, перспективы развития

К 2021 году рынок DeFi обрёл определенную зрелость. Можно сказать, что из кричащего подростка в 2020 году он превратился в зрелого представителя бизнеса. И 2021 год – прекрасное время, чтобы разобраться, в какие проекты стоит вкладываться и почему. Макс Крупышев поделился своим мнением, которое он подкрепляет цифрами и фактами.

ТОП-10 самых перспективных DeFi-токенов с наибольшим потенциалом роста

Тренды на крипторынке

В первую очередь стоит обратить внимание на тренды. И DeFi, и вся блокчейн-индустрия – это уже давно не “о крипте”. Все ипостаси блокчейна – переходный этап от устоявшейся финансовой модели к hi-end решениям, которые направлены на оптимизацию процессов. Высокие технологии теперь не панки и анархисты, а сознательные участники “игры финансовых престолов”.

При этом институциональное участие в децентрализованном финансировании (DeFi) резко увеличилось за последние несколько месяцев. Поскольку общая заблокированная стоимость (TVL) DeFi приближается к 70 миллиардам долларов, очевидно, что рынок вышел за рамки первых последователей и любителей fast-rich методов обогащения.

ТОП-5 токенов DeFi

Как уже говорилось, децентрализованное финансирование использует смарт-контракты, автоматически выполняя код, размещенный в блокчейнах, в первую очередь Ethereum. Чаще всего код воспроизводит традиционные действия финансового рынка, такие как кредитование или торговля, но без столкновения с посредником. Именно отказ от посредников стал причиной массового обожания криптоэнтузиастами. Вдуматься только: теперь можно создавать финансовые продукты без регуляторов и приблизиться к истинной децентрализации.

В то время как показатели отдельных проектов продолжают улучшаться повсеместно, а новые вливания денег продолжают поступать в экосистему DeFi во всем мире, все чаще фонды, торговые фирмы и централизованные платформы доходности обеспечивают основную часть ликвидности проектов.

Криптодоказательства: Что нужно знать про алгоритмы консенсуса криптовалют JPMorgan: Ethereum будет терять позиции на рынке DeFi Компания Blockstream представила новую версию своей реализации Lightning Network

В последние месяцы несколько институциональных китов, таких как Alameda, Three Arrows, 0XB1 и Celsius, доминируют в пулах капитала многих DeFi-платформ. Big Data Protocol, периферийная платформа с крайне низким уровнем риска, привлекла более 7 миллиардов долларов в течение 24 часов с момента запуска. Становится неким правилом, что популярный проект привлечет сотни тысяч человек, когда код можно легко проверить.

Представление о проектах с низким уровнем риска в значительной степени обусловлено многократным копированием хорошо известных смарт-контрактов, таких как Sushi’s MasterChef или Synthetix Rewards. Часто изменения кода из этих эталонных «безопасных» реализаций незначительны (хотя это не означает, что они безрисковые), и похожи на конвейер: написал пару новых строк кода и проект готов. Я выбрал проекты, которые могут помочь заработать уже сегодня, а также те, которые в будущем смогут подвинуть лидеров рынка.

Chainlink (LINK)

В настоящее время эта DeFi-монета – проект, который предоставляет ценности другим инициативам за определенную плату. Таким образом платформы вроде Aave, (сберегательно-ссудный фонд DeFi) автоматически узнают, сколько стоит взятая или депонированная монета.

Да, Uniswap обогнал по капитализации, но я считаю его главным событием 2021 года и не удивительно, что на данный момент он занимает 13 место на CMC с капом в 17 миллиардов USD.

Uniswap (UNI)

Мне по-настоящему нравится эта платформа. Простая идея, которая стала синонимом DeFi и позволила проектам в этом сегменте заявить о себе. Она дает возможность любому, у кого есть кошелек Ethereum, торговать токенами, получать комиссионный доход, будучи маркет-мейкером.

Платформа Uniswap предоставляет ликвидность для обеспечения обмена токенами и дает пользователям возможности создавать рынок для любого проекта, который им нравится, и для которого они готовы финансировать ликвидность. Просто, как “раз-два-три”. Сейчас на СMC платформа занимает 11 место с капитализацией почти 21 миллиард USD.

Aave (AAVE)

Aave – платформа, на которой вы можете разместить свои токены и получать за них проценты. В начале 2021 годовая доходность от участия в проекте составляла 6,1%, а на момент написания статьи можно говорить и 12% кэшбека за использование долговых средств. Да-да. Комиссия за транзакцию Ethereum, которая может варьироваться от $20 до $150 и более за депозит и вывод в оба конца, означает, что вам нужна сумма от $10 000 и выше, но доход реальный.

К сожалению, на платформу высокий порог входа, поэтому данный финансовый инструмент не является народным. Но если вы входите в прослойку “не жалко влить пачку долларов, но до Безоса как до Китая пешком” – то заходить можно, почти не оглядываясь. Проект весьма перспективен.

Compound (COMP)

Compound – приложение для сбережений и заимствований. Похоже на Aave, но с изюминкой, заключающееся в том, что Compound выплачивает часть прибыли собственным составным токеном с высоким рейтингом. Общая стоимость возникает из-за разницы между вложенными средствами и ценой токенов, которые имеют большую ценность, потому что являются токенами управления в бизнесе, привлекшем 10 миллиардов долларов общей залоговой стоимости.

Ключевой вывод заключается в том, что бизнес-модель по кредитованию через токены управления и использование их для получения прибыли – вполне реальна. Таким образом, пользователь зарабатывает на своих вливаниях на 1000% + больше, чем предложит Goldman Sachs или JPMorgan. Пользователь также получает управляющие токены в проекте, и может перевести их в фиат, когда захочет.

Трехпроцентный годовой доход вряд ли станет чем-то грандиозным для тех, кто вращается в мире биткоинов. Но, если подумать, это потрясает парадигму для всей финансовой системы. Даже если исключить проценты, DAI – это валюта, которая сама по себе приносит дивиденды.

DeFi-проекты, которые еще дадут о себе знать в 2021

Киты-проекты, которые резко рванули в 2021 году не факт, что останутся на вершине DeFi-Олимпа. Буквально неделю назад на  вышел невероятно яркий Shiba Inu, но хайп вокруг него сошел на нет.

При этом есть большое количество молодых да ранних, которые могут стать важными игроками во второй половине года. Это как раз те 5 проектов, которые дополняют мой топ-10. Они тоже могут превратить вас в миллионеров… Или не превратить. Я в очередной раз говорю, что это лишь мое мнение о высоковолатильном рынке, который предполагает постоянный риск.

  • Curve. Биржа обмена и ликвид пул на Эфире. Основное достоинство: обмен стейблкойнов с максимально низкой комиссией. Большой выбор пар и “все как в Uniswap”, только дешевле и быстрее – вполне удачное решение для борьбы за свое место под криптосолнцем.
  • Synthetix (SNX). Платформа для спекулятивного дохода на материальном сырье, фиате и крипте на -токенах. Проекту пророчат место MakerDAO, у него хорошая репутация и отсутствие скандалов в прошлом разработчиков.
  • JUST (JST). Все, что делает Джастин Сан, основатель проекта Tron, – это феерия маркетинга. Именно поэтому токены нового проекта в пре-сейле разлетелись за 5 минут. Основная идея – кредитование с высокой степенью доходности. Платформа уже показала себя с лучшей стороны, поэтому я уверен, что Сан будет продавливать популярность ко второй половине года еще сильнее.
  • WBTC (Wrapped Bitcoin). Мне нравится сама концепция “битка на эфире”: максимальная ликвидность с максимальным функционалом Ethereum. Децентрализованная автономная организация (DAO), позволяет голосовать каждому из участников платформ, входящих в экосистему (тот же MakerDAO или Compound).
  • RenVM. Амбиции разработчиков просто невероятны: они хотят привлечь в DeFi классические криптовалюты. Сейчас это BTC, BCH и Zcash. Нельзя сказать, что это полноценный dApp. Перед нами сеть, в которой можно спокойно “перекладывать” ликвидность активов из блокчейна в блокчейн. А это открывает для финансовых стратегий.

Что в итоге: заключение с упором на перспективу

DeFi, в какой-то мере, победит классическую крипту, даже если биткоин достигнет сокровенного $1 000 000 за монету.

Мир децентрализованных финансов сложен. Пользователи могут заработать кучу денег в одночасье, но они также могут потерять все за секунды. Риск может быть высоким, но возможностей гораздо больше.

DeFi, будучи молодым рынком, все еще должен заявить о себе и закрепить четкие позиции. Выбор сделает только сообщество. При нынешних темпах DeFi, скорее всего, сохранит состояние “Дикого Запада” криптовалюты, как и ICO в 2017 году, но вперед будут вырываться открытые и честные проекты, а сомнительные осядут в даркнете со своей нишей.  Я – за первый вариант и уверен, что все платформы, которые я озвучил, как минимум навсегда впишут себя в историю цифровой экономики, как максимум дадут старт совершенно новым возможностям в децентрализованных финансах.

— ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ @WHATTONEWS

Каждая перспективная монетка имеет под собой определённый проект. Это очень важный момент. Криптовалюту можно рассматривать как акцию компании. Если компания перспективная, то стоимость акции растёт. Такую аналогию можно провести и с криптовалютой. Правда есть цифровые активы, которые являются «пустышкой», но при этом растут. Таких активов очень мало и держатся они исключительно на доверии граждан. В сегодняшнем обзоре VTHO криптовалюта, которая имеет реальную ценность.

Сразу понять человеку не имеющему знания в области блокчейна сложно. Для этого придётся ознакомиться с основными особенностями площадки. Vtho создан для упрощения процессов внедрения технологии блокчейн с существующей экономикой. Простыми словами это децентрализованная платформа для управления продуктов через их блокчейн.

Целью проекта является отслеживание продуктов с момента его создания и до получения пользователем. VeChainThor в свою очередь предназначен для объединения двух систем: интернета и блокчейна.

Например, производители смогут отслеживать в режиме онлайн за источником сбыта. Для этого на товарах интегрируется специализированный цифровой код. Потребитель в свою очередь может удостовериться в подлинности и качестве товара, отсканировав своим смартфоном штрих – код. Тем самым он получит все необходимые данные о продукте.

Сегодня рынок наполнен подделками и сомнительного качества товарами. Проект VeChain позволяет исключить этот момент. Приведём пример, человек хочет приобрести дорогие часы Rolex, но как проверить что товар действительно настоящий. Если же производитель использует платформу VeChain, то покупатель сможет узнать всю необходимую информацию о продукте.

На самом деле идея проекта очень интересная и скорее всего она получит широкое применение в современном мире. С помощью данной технологии можно будет оцифровать любой товар и хранить данные о нем в блокчейне.

Каждый продукт получит свой уникальный код и идентификатор. Покупатель считав его узнает всю информацию. Например, если отнести эту систему к продуктам питания, то можно узнать кто, где и когда готовил товар.

Одним из главных и основных преимуществ проекта является прозрачность. Каждый сможет отслеживать информацию. При этом все работает на блокчейне, где невозможно что-то подделать, удалить, скопировать, скорректировать.

Ещё одной особенностью и привлекательностью для бизнесменов является заключение договоров через смарт – контракт. В таком случае не потребуются юридические услуги.

Разработчики предусмотрели свой проект для разных категорий:

В тему: Shib криптовалюта обзор, перспективы

Шесть лет назад была сформирована группа специалистов во главе с Санни Лью, которые в 2016 году разработали платформу V1.0. В том же году она получила апгрейд до версии 1.5 в которой добавились смарт – контракты, приложения для мобильных телефонов и смарт – чипы.

Обновления происходили регулярно и разработчики основательно занялись своим детищем. Уже в конце 2016 года платформа обновилась до 2.0, а в следующем году были добавлены новые направления для бизнеса.

2017 год стал ключевым для команды, так как было проведено ICO (первичное размещение монет). Первые продажи токенов начались в августе по цене $0.08.

В 2018 году очередное обновление уже третье принесло изменение в виде появления нового токена к уже существующему. Держателям «старой» монеты в соотношении 1:1 добавили новых активов. Он также создан на базе Ethereum.

В декабре того же года произошли существенные изменения на платформе. Она переехала на свой собственный блокчейн, получив название VeChainThor, криптовалюта VET. Ее можно использовать для покупки товаров, услуг. Компания имеет представительства в разных странах: США, Япония, Китай и другие.

Платформа имеет собственный блокчейн, криптовалюту и крипто – кошелёк. Переход на собственную сеть решило множество проблем, такие как высокие комиссии и масштабируемость, а также появились новые возможности:

Платформу можно применять в различных областях бизнеса:

На этом спектр применения технологии не заканчивается. Возможность ее применения очень широко. С ее помощью можно узнать о пресечении торговли подделкой, некачественной продукцией.

Идея создания данного направления затрагивает разные рынки. В связи с этим создано несколько версий:

  1. Партнерская модель. Расширенная версия включающая полный перечень услуг компании от маркировки товара до поставки потребителю.

В тему: Prizm криптовалютя прогноз, стоит ли покупать

Изначально у платформы была одна криптовалюта. С появлением собственного блокчейна появилась вторая. VET используется для быстрых транзакций с высоким уровнем защищенности, предоставляет клиентам преимущество в использовании функциональных возможностей платформы и даёт доступ к платформе.

Внутренняя монета проекта VeChainThor является второй криптовалютой, предназначенной в качестве газа при транзакциях. Иными словами токен используется для комиссий при переводах внутри блокчейна. Основан на стандарте ERC – 20.

В 2017 году было выпущено почти 87 миллиардов токенов: 41% был распределён среди инвесторов, чуть более 20% было распределено среди корпораций, которые стали сотрудничать с компанией, чуть более 10% оставлено в фонде и около 5% оставили себе разработчики.

Отличительной особенностью проекта является наличие двух криптовалют. Одна мы уже описали выше для чего применяется, а вот вторая (VET) используется для заработка. Есть два способа: стейкинг и валидация.

По версии Coinmarketcap на момент написания статьи VTHO занимает 128 позицию с общей Капитализацией $299 миллион. Торгуется по цене $0,0082. С момента выхода на биржу монета сильно обвалилась. Долгое время себя не показывала и только в текущем положительном тренде неплохо выстрельнула. На текущий момент корректируется, как и весь рынок.

Монета работает на алгоритме доказательства собственного авторитета POA, соответственно добывать токен майнингом невозможно. Но есть возможность, цифровые активы с помощью валидации. К ним относятся исключительно доверенные лица. Круг таких людей ограничен. Всего насчитывается 101 валидатор.

Такой способ создан для обеспечения баланса между децентрализацией и централизацией. Оценить эту модель пока сложно. Она достаточно молодая и покажет себя только спустя время.

Приобрести VTHO можно на криптовалютных биржах. Основной объём торгуется на крупнейшей криптовалютной бирже Бинанс. Торги идут с парами USDT, USD, BNB. Также можно купить криптовалюту на бирже Gate.io.

Хранить монеты можно на самой торговой площадке или на кошельке. Второй способ будет наиболее надёжным. Все зависит от срока на который приобретается актив.

Основным минусом можно отметить строго определенные правила, которые намекают на частичную централизацию деятельности. Высокая конкуренция и долгая процедура внедрения запланированных обновлений. Но все это перекрывается большим количеством преимуществ.

Сегодня все больше компаний стараются развиваться в интернете. Как раз, VeChain создаёт благоприятные условия в этом направлении. Соответственно можно говорить о перспективности развития платформы.

Отличная идея, которая даёт массу плюсов для пользователей, при чем всех слоев населения актуальна в современном мире. Если проект получит дальнейшее развитие, то можно ожидать хороших иксов от монеты. В настоящее время наблюдается строгое следование дорожной карте.

Большую роль ещё будет играть общий криптовалютный тренд. В последнее время наблюдается коррекция и токены можно сейчас приобретать по сниженным ценам.

Внимание! Данная статья не является финансовой рекомендацией и носит исключительно ознакомительный характер. Каждый инвестор самостоятельно несёт риски за свои действия.

image Содержание

В нашем всестороннем обзоре Aave мы рассмотрели процентные ставки, удобство использования, безопасность, репутацию и комиссии. Мы постараемся разобрать каждый элемент сервиса, чтобы вы могли принять обоснованное решение

Наша оценка 3,0.

Из-за появления децентрализованных финансов (DeFi) в цифровое пространство пришло много новых платформ. Простому человеку может быть трудно разобраться, на какие из них стоит обратить внимание.

Усложняют ситуацию и споры вокруг некоторых из этих платформ. Процесс отделения фактов от вымысла часто оказывается очень утомительным. Кроме того, ситуация ещё больше усложняется из-за форков и проектов, копирующих друг друга.

Что же делать? К счастью, есть несколько отличных платформ, которым вы можете доверять. Aave – криптовалюта, которая полностью подходит под это описание. Эта компания не только выводит DeFi на новый уровень, но и даёт пользователям большую интуитивность и простоту использования. Продолжайте читать, если хотите узнать об этом подробнее.

Как появился проект Aave

Слово «aave» переводится с финского языка как «призрак«. Почему команда Aave выбрала это название для обозначения видения своей компании? Причина заключается в стремлении создать открытую, прозрачную инфраструктуру для DeFi.

Кто входит в состав команды Aave? Это эклектичная смесь креативных директоров, популяризаторов технологий, инженеров-программистов, риск-менеджеров, креативных директоров и других специалистов из различных сфер и областей знаний.

Возглавляют эту команду Стани Кулехов, генеральный директор, и Лазаро Густав, главный операционный директор. Ранее они оба работали в ETHLend. Как вы скоро увидите, протокол ETHLend оказал значительное влияние на их текущий проект.

Что такое Aave

Давайте начнём с простого вопроса. Что конкретно представляет собой Aave? По сути, Aave – это блокчейн-платформа, которая управляет денежным рынком некастодиального типа. Участниками этого рынка являются заёмщики и кредиторы или вкладчики.

Откуда сеть получает ликвидность? От вкладчиков. Вкладчики, в свою очередь, разрешают заёмщикам брать криптовалюту в долг, используя подходы с недостаточным или избыточным обеспечением.

Если эта концепция кажется вам знакомой, на то есть веские причины. Тот же самый подход лежит в основе пирингового децентрализованного кредитного протокола ETHLend, из которого вышли Кулехов и Густав.

Aave предоставляет своим клиентам кредитные возможности, создавая рынок. Проект также позволяет создавать различные продукты для поддержки своей платформы. В основе лежит блокчейн Ethereum.

Как разработчики Aave добились этого? Компания использует пулы, в которые вкладчики размещают свою криптовалюту. Для разных валют используются разные пулы.

В этот момент вкладчики превращаются в кредиторов и начинают зарабатывать проценты от денег, предоставленных заёмщикам. Используя для кредитования общий пул вместо отдельных вкладчиков, Aave избегает моделей, используемых другими децентрализованными платформами, такими как p2p.

Читайте также Прогноз цены Ethereum на 2021 год – будет ли она расти?

Какие криптовалюты поддерживает Aave

Вероятно, вам интересно, какие криптовалюты поддерживает Aave?

В список входят

  • DAI (DAI).
  • Ethereum (ETH).
  • Wrapped Bitcoin (WBTC).
  • Yearn finance (YFI).
  • Tether (USDT).
  • и многие другие.

Раз уж вы читаете эту статью, можно предположить, что вы кое-что знаете о невероятных изменениях, которые принесли криптовалюты в финансовый мир. Блокчейн-технологии, криптовалюты и DeFi кардинально изменяют экономику во многих фундаментальных отношениях.

По этим причинам многие люди решаются поэкспериментировать с такими платформами, как Aave. Криптовалюта, обзор которой вы читаете, представляет собой отличный способ изучить мир альткоинов, зарабатывая проценты от своих инвестиций. Но с чего начать?

Как начать взаимодействовать с Aave

Прежде чем приступить к работе с Aave Crypto, вам нужно будет принять несколько фундаментальных решений. Во-первых, вы должны определиться с тем, что хотите сделать: взять кредит или отдать свои монеты в долг, чтобы заработать проценты.

Как для получения, так и для выдачи займов вам нужно будет создать кошелёк web 3.0 одного из следующих типов

  • Ledger.
  • MyEtherWallet.
  • Coinbase Wallet.
  • Metamask.

После того как вы выберете и настроите свой кошелёк web 3.0, подключите его к Aave. Как это лучше сделать? Всё зависит от того, какой именно вариант вы выбрали.

Тем не менее, мы покажем вам этот процесс на примере одного из самых популярных кошельков – Metamask. Таким образом, у вас будет более полное представление о том, как работает процесс.

Настройка кошелька Web 3.0

Metamask – это кошелёк web 3.0 в форме расширения для браузера Chrome. Его можно использовать в одном из двух браузеров – Chrome или Firefox. Имейте в виду, что в сети встречается множество «фейковых» кошельков. Хакеры и мошенники создают такие кошельки с единственной целью – украсть ваши монеты.

Поэтому обязательно проверьте ссылку на скачивание своего кошелька и убедитесь, что она ведёт на официальный сайт. Скачав расширение с официального сайта, активируйте свою учётную запись. При создании учётной записи вы получите резервную копию в виде сид-фразы.

После этого возьмите свой сгенерированный адрес Ethereum и подключите к кошельку Ethereum с помощью приватного ключа. Таким же способом вы можете подключить свой кошелёк Coinbase. После этого можете перевести монеты Ethereum на выбранный вами кошелёк.

Независимо от выбранного варианта кошелька – Metamask, MyEtherWallet, Ledger или что-то ещё – после подключения вы будете взаимодействовать с криптосообществом Aave.

Выдача займов и получение процентов с помощью Aave

После того как вы настроите свои кошельки и пополните их, перейдите в приложение Aave и подключите поддерживаемые кошельки. Затем выберите нужный вам рынок.

Как перевести деньги в Aave? Перейдя в раздел «Deposit«, вы увидите список поддерживаемых криптовалют. В этом списке вам нужно выбрать предпочитаемую монету и сумму, которую вы хотите внести.

Не знаете, какую валюту выбрать? Aave позволяет легко исследовать рынок и понять, что лучше для вашего кошелька. Когда будете внимательно читать список, вы заметите, что за каждой валютой стоит оценочное значение для процентов за год.

Когда будете проводить исследование рынка, имейте в виду, что проценты не являются фиксированными. Почему? Дело в том, что они могут колебаться в зависимости от уровня спроса и ставки по кредитам.

Когда уровень спроса повышается, вкладчики получают более высокую доходность.

Кроме того, каждый вкладчик также получает доступ к доле сборов от флэш-кредитов. Комиссия составляет 0,063 процента от объема флэш-кредита.

Что такое флэш-кредиты? Это займы, которые берут разработчики Aave для создания смарт-контрактов. Они не обеспечены залогом, а гарантией возврата являются специальные смарт-контракты.

Что происходит с доходами от флэш-кредитов? Они используются для погашения кредитов с процентами.

Как пользователь может получить доступ к этим кредитам? Через такие приложения, как Collateral Swap и Defi Saver.

Что еще вам нужно знать о кредитовании через Aave? У платформы есть токены, которые позволяют зарабатывать проценты. Эти токены называются aToken и выдаются пользователям за депонированные монеты в соотношении 1:1.

Ограничений на сумму депозита нет. Однако перевод небольших сумм может оказаться невыгодным. Почему? Дело в том, что такие транзакции в итоге обойдутся слишком дорого и не окупятся за счёт вознаграждений, которые вы получите.

Как взять кредит в Aave

Для заимствования криптовалюты в Aave перейдите в раздел «Borrow» в приложении и выберите тип и сумму криптовалюты. Затем внесите залог по кредиту, используя один из поддерживаемых активов. Сумма залога, которую вы вносите, напрямую влияет на сумму, которую вы сможете занять.

Что ещё может повлиять на итоговую сумму займа? Другим фактором, способным повлиять на эту цифру, является доступная ликвидность для актива, который вы хотите заимствовать. Перед завершением процесса Aave также предложит вам выбрать процентную ставку – плавающую или стабильную.

Плавающая ставка Aave рассчитывается на основе текущих уровней спроса и предложения. А как насчёт стабильной ставки? Это краткосрочная фиксированная ставка, которая даёт возможность перестроиться в будущем под актуальную ситуацию на рынке.

Криптовалюта Aave

В сети Aave используется внутренняя валюта, известная как LEND. Это название осталось от старого проекта – ETHLend. Сколько всего токенов содержится в объёме предложения LEND? Почти 1,3 миллиарда.

Как работает токен LEND? Разработанная с использованием стандартов ERC-20 от Ethereum, внутренняя монета Aave используется для получения скидок на транзакционные сборы. Держатели токенов LEND также получают долю от транзакционных сборов за своё участие и обеспечение безопасности платформы.

На что можно обменять токены LEND? Их можно обменять на монеты второй версии платформы, AAVE. Обмен на AAVE осуществляется в соотношении 100:1 (Lend:AAVE). AAVE можно использовать для стекинга в Safety Module, чтобы получать вознаграждения.

Какую задачу выполняет Safety Module? Он снижает риски, связанные с возможностью возникновения дефицита. Если дефицит всё же возникнет, 30 процентов заблокированных токенов направляются на его покрытие.

На какой отметке ограничены вознаграждения Safety Module? На уровне 400 AAve в день. Воспользуйтесь нашими кредитными калькуляторами, чтобы лучше изучить ваши текущие активы и выяснить, сколько вы можете заработать с помощью Aave.

Плюсы и минусы AAVE

Плюсы

  • Стабильно конкурентоспособные цены.
  • Помощь в формировании индустрии DeFi с самого начала.
  • Лучший выбор криптовалют, которые можно использовать для выдачи или получения займов.
  • Большой ассортимент инновационных продуктов DeFi, которые являются лучшими в отрасли.

Минусы

  • Платформа не очень хорошо подходит для начинающих.

Криптовалюта изменила принципы ведения бизнеса и управления финансами. Примером этого является работа команды Aave, предоставляющей людям возможность зарабатывать проценты по своим депозитам.

В уникальном подходе Aave к этому процессу, вдохновленном ETHLend, искпользуются кредитные пулы и модуль безопасности для обеспечения защиты и спокойствия клиентов. Нативные токены, такие как LEND и криптовалюта AAVE, перспективы которых стоит изучить более тщательно, поддерживают эти транзакции, делая процесс более упорядоченным и безопасным.

Наша оценка AAVE

  • Общий балл – 3,0.
  • Поддержка – 3,0.
  • Комиссии – 4,0.
  • Репутация – 4,0.
  • Простота использования – 3,0.

Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.

Почта для связи с нами: [email protected]

В этой статье мы рассмотрим DeFi-сервис под названием AAVE, предоставляющий своим пользователям возможность зарабатывать пассивный доход без каких-либо рисков волатильности.

Что такое AAVE?

AAVE — это децентрализованный финансовый сервис, разработанный на базе смарт-контрактов Ethereum. Простыми словами, это “блокчейн-банк” со своими депозитами и кредитами. Разберемся в условиях его использования поподробнее.

Депозит в AAVE

Все знают, что самый простейший способ получения пассивного дохода — это банковский депозит под 7% годовых. У каждого банка свои условия по депозитным вкладам, как по лимитами, так и по срокам. AAVE отличается от традиционных банков тем, что не имеет лимитов и сроков депонирования. Пользователь AAVE может оформить депозит на любую сумму и на любой срок, причем с мгновенным выводом депозита в любой момент.

Мы рекомендуем проводить депозит на AAVE в стейблкоинах, которые ликвидны и свободно торгуются на многих биржах. Главной особенностью стейблкоинов является нулевая волатильность, в отличие от классических криптовалют.

В AAVE реализована поддержка более десятка различных активов. Например, по депозитам в стейблкоинах TrueUSD (TUSD) будет начисляться 6.07% годовых. Такая доходность практически не отличается от рублевых вкладов, однако давайте посмотрим на долларовые вклады, по которых показатель составляет не более 2%.

Как результат, AAVE предлагает отличную ставку по долларовым депозитам, причем без каких либо сроков и лимитов.

Кредит в AAVE

Кредит в криптовалютах можно получить под обеспечительный залог. То есть, пользователь AAVE не сможет получить на руки активы без какого-либо залога. Причем размер залога должен быть больше чем сумма кредита.

Однако залог будет работать как депозит с начислением процентов, о которых мы поговорили выше. Что же получается? Вы вносите депозиты под 6% и берете кредит под 5%. В итоге вы остаетесь в плюсе.

В отличие от других подобных сервисов, в AAVE реализована поддержка двух ставок по кредитам: плавающая и стабильная.

AAVE также может похвастаться низкой единоразовой комиссией от суммы кредита (0,25%). При оформлении кредита на сумму 100$, ваш долг составит 100,25$ + годовые проценты. Но можно использовать AAVE через интерфейс defi.timvi.com для получения кэшбека от этой комиссии в размере 12%. Это стало возможным благодаря сотрудничеству AAVE с сервисом Timvi, не предусматривающий никаких комиссий и позволяет пользователям AAVE получать дополнительные средства.

Подведем итоги

Рынок децентрализованных финансов (DeFi) развивается стремительным темпом и ежедневно появляются новые проекты. В следующих статьях мы рассмотрим другие, уже проверенные DeFi-сервисы, представленных на defi.timvi.com.

+2 21.12.2020 13:56 image8k+ 15 4 –>

DeFi-проекты представляют собой площадки с распределенной системой финансовых инструментов. С их помощью пользователи могут получить доступ к услугам кредитования, страхования, торговли на блокчейне. Появление DeFi ознаменовало начало нового витка развития финансовой системы, позволив наконец-то избавиться от посредников и снизить планку входного барьера. Рынок децентрализованных финансов привлекает к себе внимание всё больше и больше, поэтому неудивительно, что появляются новые успешные DeFi-проекты. Сегодня речь пойдет как раз об одном из них – Yearn.Finance.

Что такое Yearn.Finance и как это работает?

Yearn.Finance приглашает всех владельцев криптовалюты заняться доходным фермерством с использованием DeFi-протоколов. Если задуматься, блокчейн-фермерство напоминает обычный дачный посев, когда фермер высаживает семена для сбора урожая через сезон. Так и доходные фермеры собирают свой урожай, но в цифровых токенах, используя вместо семян ставки в цифровых активах (это значит, что часть их криптовалютных запасов блокируется на кошельке). За такое добровольное замораживание собственных средств пользователей платформы Yearn.Finance награждают токенами YFI.

Этот токен может похвастаться небывалым взлетом, ведь всего за полмесяца после запуска его цена взлетела с $30 до более чем 4000 USD. Такой результат позволил Yearn.Finance попасть в лигу лучших фермерских пулов за летний сезон. Но это было только начало, поскольку уже в середине сентября пиковая цена YFI превысила $40 000. Создатели Yearn.Finance открыто предупреждали всех потенциальных инвесторов, что проект находится в стадии тестирования, но рыночные показатели очевидно работают лучше слов. Даже несмотря на падение цены вдвое в период с 14 сентября по 5 ноября 2020 интерес к YFI не снизился.

Майнинг YFI

При такой истории успеха многие уже наверняка заинтересовались вопросом добычи данного токена. К сожалению, вынуждены огорчить – YFI нельзя майнить традиционными способами через ASIC или GPU. Но если разжиться токенами все-таки очень хочется, то мы подскажем, как заработать YFI путем предоставления ликвидности на площадках Yearn.Finance. Криптовалюта покупается на бирже, затем делается ставка, за которую потом начисляются монеты по принципу доходного фермерства.

Есть три верных способа заработка YFI посредством майнинга ликвидности. Каждый метод предполагает накопление средств в форме стейблкоинов. В настоящее время существует три активных пула, производящих 10 тысяч YFI каждую неделю:

  • Y пул на Curve.fi.
  • Balancer DAI пул: поставка ликвидности к YFI/DAI в соотношении 2%/98% с последующим добавлением токенов BPT на ygov.finance.
  • Balancer yCurve пул: поставка ликвидности в пул 2% YFI: 98% yCurve с последующим добавлением токенов BPT на ygov.finance.

Самый простой вариант из всех перечисленных выше – первый. Y пул на Curve.Fi является коллекцией стейблкоинов, которые автоматически инвестируются в разные кредитные протоколы. Однако следует отметить, что данный способ считается криптоэкспертами наименее безопасным из-за ряда потенциальных уязвимостей.

Где можно купить YFI токен?

Популярность проекта и высокая цена токена обеспечили Yearn.Finance место в высшей лиге DeFi-проектов. Для покупки криптовалюты YFI необходимо будет завести аккаунт на одной из криптовалютных бирж, где присутствует токен Yearn.Finance. На данный момент наибольший объем торгов наблюдается на площадке Binance, которая предлагает четыре торговые пары с YFI: YFI/BTC, YFI/BNB, YFI/BUSD, YFI/USDT. Среди других хороших централизованных вариантов стоит отметить Bkex и OKEX, но торговый оборот YFI на них ниже. Среди децентрализованных бирж лидером по продаже токена является биржа Uniswap.

imageyearn.finance биржи

На каких кошельках хранить YFI

YFI принадлежит к числу ERC-20 токенов, следовательно, хранить его можно в любом кошельке, который «дружит» с цифровыми активами на блокчейне Ethereum. Для обеспечения максимально надежного хранения YFI можно приобрести «холодный» (физический) кошелек от известных производителей, например, Trezor или Ledger. Хранить токены на биржах или других ресурсах, предоставляющих опцию хранения, не рекомендуется, поскольку часто такие сервисы подвергаются атакам хакеров.

Оптимальным вариантом для хранения небольших сумм в YFI будут программные кошельки. В особенности если вы планируете заниматься активными переводами и не хотите каждый раз подключать аппаратный кошелек к компьютеру. Для YFI хорошо подходят кошельки:

  • Atomic Wallet (доступен в мобильном и десктопном формате);
  • Exodus Wallet (есть как мобильная, так и десктопная версия);
  • Coinomi (для мобильных устройств).

Отметим, что не во всех кошельках токен YFI присутствует в списке доступных по умолчанию. В таких случаях его нужно добавлять самостоятельно. Для этого нужно выбрать в программе опцию «Добавить токен», а затем ввести адрес умного контракта («0x0bc529c00C6401aEF6D220BE8C6Ea1667F6Ad93e») и торговый тикер YFI.

График, курс и прогноз криптовалюты YFI

Официальной датой выхода токена YFI в свет считается 17 июля 2020 года. На самом старте продаж один коин стоил примерно $30, но уже к первым числам августа цена превысила 4000 долларов США. Итого, более чем 10-кратный подъем всего за несколько недель. На этом рост не прекратился, и уже к концу августа цена поднялась до астрономических показателей – $33 473 (данные за 31.08.2020 из архива CoinMarketCap). Ещё через две недели было достигнуто пиковое значение в $41 243 за единицу.

imageГрафик курса криптовалюты YFI

Актуальный курс валют можно узнать по ссылке: https://cryptograph.life/kursy-kriptovalyut

После этого наметился тренд на понижение цены, который продолжался до первых чисел ноября текущего года, когда цена YFI упала до $7878. Однако с 6-го ноября валюта снова стала постепенно расти в цене. Тренд на повышение ярко выраженный, хотя до своего пикового значения ещё достаточно далеко. Тем не менее этого достаточно, чтобы дать весьма оптимистичный для владельцев YFI прогноз на ближайшие месяцы. Вполне вероятно, что криптовалюта перемахнет «психологический барьер» в $30 000 к концу года, если тенденция сохранится.

На момент написания данного материала цена YFI по данным ресурса CoinMarketCap составляла $27 621,23 USD. По уровню рыночной капитализации – $841 245 685 – криптовалюта занимала 33 место в рейтинге. Общее предложение YFI ограничено 30 тысячами коинов, в то время как циркулирующее предложение равняется 29 968 YFI. По мнению криптоаналитиков не достающих 32 токенов просто не существует, поскольку кто-нибудь из владельцев вполне мог сжечь их в обмен на DAI, пока такая возможность существовала.

Перспективы Yearn.Finance

Многие финансовые эксперты сходятся во мнении, что запуск Yearn.Finance ознаменовал начало новой эпохи в сфере децентрализованных финансов. С развитием DeFi-проектов неминуемо увеличивается и их сложность, поэтому обычный человек без базовых знаний едва ли сможет разобраться в используемых механизмах. Даже с открытым исходным кодом DeFi-протоколы становятся столь сложны, что подробный аудит практически невозможен.

Создатели Yearn.Finance пытаются вернуть сферу децентрализованных финансов на рельсы простоты и общедоступности. Они заинтересованы в разработке универсальной рабочей модели, которая бы позволила эффективно управлять системой с помощью сообщества. Помимо этого, они хотят обезопасить инвесторов от потерь, сохранив высокую отдачу от инвестиций. Несмотря на их заявления риск инвестирования в DeFi-проекты всё ещё остается высоким, а предлагаемые Yearn.Finance протоколы не могут кардинально повлиять на ситуацию.

Тем не менее Yearn.Finance удалось запустить коин, который в кратчайшие сроки сравнялся с биткоином в цене, а затем и превзошел его. На пике курса YFI стоил 4 BTC, но ближе к концу года соотношение YFI/BTC упало до 1/1.22. При этом важно понимать, что у YFI стоимость зависит от количества активов, которые заблокированы в пуле Yearn.Finance.

Заключение

Успех DeFi-проекта Yearn.Finance с одной стороны показал, насколько велик интерес публики к сфере децентрализованных финансов, а с другой – мотивировал разработчиков на поиск новых отраслевых решений. По всей видимости, мир уже морально «созрел», чтобы принять цифровые деньги в качестве финансового инструмента. Инвестиционная стратегия доходного фермерства на площадках Yield.Finance доказала свою работоспособность, а цена токена снова идет на повышение.

–>

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Егор Новиков
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий