Рыночная капитализация криптовалют — что это и ТОП 10 монет по капитализации

Все активнее набирает обороты заработок на DeFi-инструментах, такие как лендинг, стейкинг и фарминг. По данным сервиса DeFi Pulse капитализация сектора превышает $87 млрд и продолжает расти. Расскажем, что такое фарминг криптовалюты, как он работает и как на этом заработать.

Что такое фарминг криптовалюты

image

Фарминг (Yield Farming) или доходное фермерство – это способ заработка криптовалют и токенов путем добавления криптоактивов в пулы ликвидности или предоставления флеш-кредитов*. Другими словами, farming в DeFi представляет собой микс лендинга и стейкинга криптовалют. Фарминг криптовалюты на ПК и смартфонах стал самым популярным видом получения дохода в DeFi.

Флеш-кредиты – залоговые кредиты, выдаваемые через смарт-контракт DeFi-платформы.

В чем отличие фарминга от майнинга

Майнинг криптовалюты требует покупки/аренды и настройки оборудования. Кроме того, для добычи криптовалюты майнеры несут расходы на электричество, что влияет на рентабельность майнинга.

Второе ключевое отличие от майнинга – для фарминга инвестор покупает цифровые активы в то время, как майнерам не нужны вложения в криптовалюту, но требуется покупка майнинг-ферм. При фарминге доход приносят купленные крипто активы. 

Отличие фарминга от лендинга

Лендинг – это одна из форм кредитования участника рынка криптовалют. Холдер сдает криптовалюту в аренду биржам или трейдерам для маржинальной торговли. Доход инвесторы получают в той же криптовалюте, которую предоставляют в кредит. 

Но главное отличие – централизованность. Лендинг по принципу работы скорее напоминает банковские вклады. Причем доходность также получается невысокой, поскольку централизованные биржи забирают львиную долю дохода себе.

В случае фарминга холдеры получают доход в криптовалюте децентрализованной платформы вне зависимости от того, какие монеты они предоставляют в кредит или добавляют в пулы ликвидности. Платформы, в отличии от бирж, не могут присвоить активы себе, поскольку они находятся на личных кошельках пользователей.

Важно! Фарминг может нести в себе более высокие риски, чем лендинг или стейкинг. Криптовалюты и токены DeFi-платформы могут как сильно вырасти в цене, так и упасть. От этого будет зависеть доходность.

Какие криптовалюты доступны для фарминга

Фарминг доступен только для монет и токенов, которые работают на блокчейне со смарт-контрактом. Фарминг доступен для следующих криптовалют, в функционал которых входит возможность создания смарт-контрактов на:

  • Ethereum (ETH) и токены ERC-20;
  • Binance Coin (BNB) и токены BEP-20 (Binance Smart Chain);
  • TRON (TRX) и токены TRC-20.

Фарминг биткоинов недоступен, но блокчейн-разработчики нашли выход и создали токенизированные биткоины. Самый известный из них – Wrapped Bitcoin (WBTC).

Что такое Wrapped BTC

WBTC – это токен стандарта ERC-20, обеспеченный биткоином. Когда холдер BTC резервирует некоторое количество монет через смарт-контракт, получает эквивалентную сумму WBTC, которую может использовать для фарминга. 

На заметку. Полный список токенизированных биткоинов вы найдете в разделеBitcoin At Work на сайте DeFi Pulse.

Как работает фарминг биткоина:

  1. Пользователь блокирует, к примеру, 1 BTC через смарт-контракт.
  2. Платформа эмитирует єквивалентное количество — 1 WBTC и отправляет на кошелек пользователя.
  3. Пользователь может теперь добавить 1 WBTC в пул ликвидности, предоставить токен в кредит или обменять его на любой другой цифровой актив на децентрализованной бирже.

Полезно знать. Смарт-контракт только обрабатывает операции и гарантирует возврат монет BTC. За их хранение отвечают другие платформы. Среди них есть кастодиальные, управляемые организацией, децентрализованные и гибридные. Например, WBTC предоставляет кастодиальная платформа, а TBTC – децентрализованная.

Как работает фарминг

image

Фармить криптовалюту можно двумя способами: предоставить флеш-кредит другим пользователям под залог криптовалюты или добавить монеты в пулы ликвидности. Фарминг относится к пассивным, но рискованным способам заработка. Рассмотрим каждый из способов подробнее.

Кредитование

Суть этого способа заключается в том, что пользователь предоставляет кредит другому пользователю. Процессом кредитования управляет смарт-контракт. Вот как это работает:

  1. Холдер сдает свои средства в смарт-контракт DeFi-платформы.
  2. Пользователь берет их в кредит, предоставляя залог в криптовалюте.
  3. После этого кредитор начинает получать проценты в токенах платформы. Например, Compound платит холдерам токенами COMP.

Важно! При падении цены криптовалюты, предоставленной в залог, уменьшается и сумма обеспечения. Если она приравняется сумме займа с учетом начисленных процентов, то залог сгорит, а криптовалюта заемщика отправится на кошелек кредитора.

Плюсы

  • Более высокая доходность по сравнению со вкладами и депозитами – от 3,8% до 8,4% годовых.
  • Активы защищены залогом;
  • Низкие риски: даже если предоставленная в кредит криптовалюта упадет в цене, она по-прежнему застрахована залогом.  

Минусы

  • Большая сумма минимальных вложений, которая достигает нескольких тысяч долларов. Это связано с дорогими транзакциями в сети Ethereum.
  • Риск попасть к мошенникам.

Совет. Остерегайтесь малоизвестных платформ, которые предлагают высокие проценты. Возможно, за ними скрывается обычная пирамида, которая лишь имитирует децентрализованную платформу. У смарт-контрактов могут быть бэкдоры, через которые мошенники легко выведут средства.

Децентрализованные платформы кредитования:

DeFi-платформа Доходность, годовых Процентная ставка по кредиту, годовых
Compound 3.8% 5.4%
Aave 6.7% 9.0%
Maker 0.05% 3.9%
dYdX 8.0% 12.7%
C.R.E.A.M. Finance 8.4% 16.6%
DeFiner 4.9% 5.4%

Майнинг ликвидности

Холдеры формируют пулы ликвидности для трейдеров и зарабатывают на этом. Подробнее предоставление ликвидности разбирали в другой статье. Кратко опишем, как это работает:

  1. Пользователь выбирает платформу и пару, в которой будет предоставлять ликвидность, например, ETH-USDT.
  2. В кошельке дает разрешение смарт-контракту совершать транзакции и добавляет монеты в пул.
  3. Платформа регулярно начисляет вознаграждения.

На заметку. Вознаграждения могут начисляться одновременно в предоставляемых криптовалютах и токенах платформах, либо по отдельности. Например, Pancake Swap начисляет фармерам только токены CAKE.

Плюсы

  • Высокая доходность, которая может варьировать от 10% до 1000% годовых и более.
  • Пассивность;
  • Большой выбор пар цифровых активов;
  • Возможность снимать награды в любое время;

  Полезно знать. Холдеры могут одновременно стейкать криптоактивы и добавлять их в пулы ликвидности, повышая тем самым доходность от майнинга ликвидности. Например, пользователи Sun.io могут стейкать TRX, SUN или BTT и дополнительно фармить цифровые активы в пуле ликвидности. За сдачу в пул ликвидности можно получать как трон, так и другие токены на троне, btt sun которые могут дать со временем хорошую прибыль на росте курса.

Минусы

  • Высокие риски. При падении цены криптоактивов, добавленных в пул, будет падать и портфель, и доходность. Это не касается стейблкоинов: они подвержены рискам, но меньше.
  • Возможность непостоянных убытков (Impermanent Loss). Из-за крупных покупок и продаж курс криптовалюты в паре может сильно измениться. Пока холдер не вывел активы из пула, убытки не учитываются. Но если при их наличии вывести активы из пула, то убытки станут перманентными.
  • Динамическая доходность. Доходность снижается по мере роста пула ликвидности.

На заметку. На  рынке DeFi есть агрегаторы пулов, которые помогают подобрать наиболее доходные пары и площадки для фарминга, например, Yearn Finance, Autofarm, BIFI. Также есть платформы, которые еще и позволяют фармить с заемными средствами: Alpha Homora и недавно запущенный проект Kalmar.

Популярные платформы для майнинга ликвидности:

  • Uniswap;
  • Pancake Swap;
  • Curve Finance;
  • Sun;
  • Sushi Swap;
  • Yearn Finance;
  • Balancer;
  • Synthetix.

Бонусный способ

Еще один способ заработать на фарминге – комбинировать стейкинг и фарминг. Например, вы можете застейкать TRX и застейканные токены использовать для залога, чтобы взять кредит. Затем на полученные в кредит криптоактивы снова купить TRX и далее по кругу.

Так вы в разы увеличите доходность, но вместе с этим вырастет риск: если курс TRX упадет, то уменьшится и залоговое обеспечение, из-за чего вы можете потерять монеты.

Некоторые криптоэнтузиасты прибегают еще к одной любопытной схеме – арбитражу кредитов. Они берут кредит на одной платформе под более низкий процент и выдают его на другой по более высокой ставке. Например, можно взять флеш-кредит под 3,9% годовых на платформе Maker и выдать его под 8.09% на платформе dYdX. Но риски остаются теми же.

Сколько можно заработать на фарминге

Доходность фарминга у DeFi-проектов может сильно отличаться. Как правило, чем больше средств заблокировано на платформе, тем ниже доходность. Платформы поновее предлагают более высокую доходность, но более рискованны.

Также доходность зависит от типа криптоактивов, например, доходность в пулах ликвидности от пар со стейблкоинами меньше, но и риски не так высоки. Если добавляете в пулы пару стейблкоинов, то доходность редко превышает 20%. А пары волатильных альткоинов могут приносить сотни и даже тысячи процентов годовых, но риски при этому будут очень высокими.

Какие преимущества и риски фармерства

Главные достоинства фармерства – простота, пассивность и высокая доходность при относительно невысоких рисках по сравнению с трейдингом криптовалют. Большего всего фарминг подходит холдерам, так как увеличивает доходность от инвестиций.

Совет. Более ощутимую доходность от фарминга можно получить при долгосрочных вложениях.

Фарминг требует больших вложений. Если вложите только $100, то можете потратить больше на комиссии, чем заработать. Например, в сети Ethereum нерентабельно вкладывать сумму менее $5000, так как только комиссия за одну транзакцию иногда достигает $150.

Главный риск фарминга – падение курса криптоактивов, из-за чего холдеры могут потерять часть доходности и собственных средств. Но это не единственный риск. Фармеры также рискуют наткнуться на мошенников, которые уведут активы, или стать жертвой хакерских атак.

Новые платформы не всегда проходят всесторонний аудит безопасности, и смарт-контракты могут оказаться уязвимыми перед атаками. В этом случае каждый кошелек, который взаимодействовал со смарт-контрактом, находится под угрозой.

С чего начинать фармерство

Первый шаг – выбор платформы. Найти подходящие платформы для фарминга вам помогут сервисы DeFi Prime, DeFi Pulse и DApp Radar. Вам нужно заранее определиться с тем, какую сеть поддерживает платформа (Ethereum, Binance Smart Chain или Tron) и какие криптоактивы будете использовать.

Не менее важный критерий – сумма инвестиций. Если можете инвестировать не более нескольких сотен долларов, то целесообразно выбирать только платформы на блокчейнах BSC или Tron, иначе не заработаете и больше потеряете на комиссиях.

Второй шаг – выбор кошелька. Самые безопасные – аппаратные кошельки, но их неудобно использовать. Самые простые и удобные – мобильные кошельки и плагины. С их помощью вы сможете быстро подключить кошелек к платформе.

Затем остается только зарезервировать активы для выдачи кредитов или майнинга ликвидности. Интерфейсы платформ могут сильно отличаться, но для каждой из них можно найти отдельные гайды. Как правило, сами площадки публикуют подробные руководства для пользователей.

Как получать доход от фармерства: гайд для начинающих

Покажем, как начать фарминг в Compound на примере кошелька Trustee. Вот пошаговая инструкция для начинающих фармеров.

Подключение кошелька

Как только вы перейдете на платформу Compound, вам предложат подключить кошелек несколькими способами. Кошелек Trustee работает через WalletConnect.

Скачивайте Trustee Wallet – единый кошелек для криптовалюты! App Store Отсканируйте QR-код, чтобы установить Trustee Wallet из маркета Google Play Отсканируйте QR-код, чтобы установить Trustee Wallet из маркета

  1. Выберите WalletConnect в списке и нажмите на него.
  2. Платформа Compound отобразит QR-код, который нужно считать через мобильный кошелек Trustee.
  3. Теперь откройте приложение Trustee Wallet и на главной нажмите значок QR-кода. Наведите камеру так, чтобы QR-код оказался в отмеченной области, чтобы считать его. Отсканируйте QR-код.
  4. Затем нажмите Да в ответ на запрос.
  5. Кошелек успешно подключен к Compound. В колонке Supply Markets вы можете предоставлять доступные криптоактивы в кредит, а в колонке Borrow Markets – занимать.
  6. Чтобы предоставить актив в кредит, выберите его из списка и кликните по нему.
  7. Сначала нужно разрешить платформе совершать транзакции их вашего кошелька. Для этого кликните кнопку Enable. Здесь отображается доходность от кредитования. Например, для USDT доходность составляет 13.56% годовых в токенах USDT и 2.99% в токенах COMP, которые начисляются дополнительно.
  8. Затем снова ответьте Да на запрос платформы.
  9. Подождите, пока транзакция подтвердится. Платить за нее не нужно.
  10. После подтверждения вы сможете предоставить в кредит любую сумму USDT, а во вкладке Withdraw вывести свои токены.

Скачивайте Trustee Wallet – единый кошелек для криптовалюты!

App Store Отсканируйте QR-код, чтобы установить Trustee Wallet из маркета Google Play Отсканируйте QR-код, чтобы установить Trustee Wallet из маркета

Если у вас есть идеи, вопросы или желание поделиться собственным уникальным опытом фарминга, пишите в наш чат, или оставляйте комментарии здесь!

10 ноября 2021, 14:42 Технологии

В какие криптовалюты вкладываются главы IT-компаний

close 100%

Джек Дорси, Тим Кук, Илон Маск (коллаж)

Global Look Press Глава Apple Тим Кук признался, что в его активах есть биткоин и эфир — одни из главных криптовалют. Кук — далеко не первый из боссов Кремниевой долины, который признается, что интересуется и владеет цифровой валютой. Кто еще из техномагнатов инвестирует в крипту и какие монеты находятся в их портфелях — в материале «Газеты.Ru».

Главные лица

Основатель и глава Twitter — главный сторонник и популяризатор криптовалют среди техномагнатов. Он уверен, что за ними будущее, и даже признавался, что если бы не занимался Twitter, то все силы бросил бы на развитие биткоина.

На конференции The B-Wor в июле этого года он сравнил биткоин с национальной валютой интернета. «Меня больше всего вдохновляет в биткоинах то, что вместе с ними движется и сообщество людей. Это напоминает мне ранний интернет», — добавил он.

Официально известно, что Дорси владеет биткоином, об альткоинах [так называют все криптовалюты, появившиеся после биткоина — прим. «Газеты.Ru»] официальной информации нет. Однако учитывая его любовь к самой идее криптовалют, глава соцсети наверняка имеет и другие активы.

Одним из примеров его желания развивать криптосистему является внедрение этих цифровых валют в сервис по обработке электронных платежей Square. В октябре 2020 года основанная Дорси компания вложила в биткоины $50 млн, а в феврале этого года сделала еще одно приобретение — на $170 млн. В настоящее время доля биткоина в активах достигла 5%.

Глава Тим в недавнем интервью официально признался, что владеет биткоином и Ethereum (эфиром). По словам техномагната, таким образом он решил диверсифицировать свои активы. «Если что, я не даю кому-либо советов по инвестированию», — осторожно добавил он.

Кук в целом был достаточно скуп на информацию и уточнения о том, как пришел к решению владеть криптовалютами. Он рассказал, что «некоторое время» интересовался и изучал альткоины.

Бизнесмен уверяет, что это его личные предпочтения и что корпорация никак не планирует задействовать криптопроекты в своих гаджетах и сервисах. Кук также отверг вероятность того, что Apple начнет покупать криптовалюту с целью инвестирования.

Руководитель Tesla и Илон Маск является самым скандальным популяризатором криптовалют. Он открыто спекулирует на их курсе путем постов в Twitter или даже публичных выступлений. Это могут быть разные инфоповоды. Например, комментарий миллиардера о возможности оплатить биткоинами покупку электрокара Tesla.

Маск имеет активы в биткоине, Dogecoin, Ethereum (эфире), о чем говорил неоднократно. Владение иными монетами он пока не подтверждал.

Предприниматель то вкладывает доллары в криптовалюты, то наоборот, активно выводит их обратно. Таким образом Маск наращивает и доходности своих компаний, привлекая и средства Tesla.

Одним из главных увлечений бизнесмена в последние месяцы стала игра с курсом криптовалюты Dogecoin. Он активно привлекал поклонников к тому, чтобы они инвестировали в нее. Маск не поскупился и даже взял себе собаку породы сиба-ину, которая и является символом Dogecoin.

В октябре он утверждал, что многие работники на производственных линиях Tesla владеют Dogecoin. «Это похоже на криптовалюту народа», — уверял Маск.

Сомневающиеся

Основатель Билл продолжает нейтрально относиться к криптовалютам, считая их не таким важным технологическим достижением. По мнению разработчика, если бы в мире не появилось криптовалют, хуже он не стал бы.

«Из-за того, как сегодня работает криптовалюта, случаются и преступные действия. Было бы хорошо от этого избавиться», — пояснил филантроп свою точку зрения. Подобная критика звучала не раз в адрес цифровых валют.

Гейтс заявлял, что у него нет биткоинов и что он их не покупал. «Поэтому я и придерживаюсь нейтральной точки зрения», — пояснял предприниматель.

В шутку или искренне, но Гейтс однажды рассказал, что не станет покупать биткоин, потому что у него меньше денег, чем у . Так бизнесмен хотел убедить аудиторию, что инвестировать в биткоин — это не для всех.

«У Илона тонны денег, и он очень продвинутый, поэтому я не волнуюсь, что его биткоины будут беспорядочно повышаться или понижаться», — отмечал Гейтс.

Также миллиардер опасается и других сторон майнинга криптовалют. Как сторонник активных действий по борьбе с изменением климата он уверен — тот же биткоин плох для экологии, так как «использует больше электроэнергии на транзакцию, чем любой другой метод, известный человечеству».

Глава Meta (бывшая Facebook) Марк Цукерберг был заинтересован в криптовалютах, но хотел стать создателем собственной. Так родился проект Libra. Цукерберг активно продвигал собственную валюту. Он надеялся найти поддержку американских регуляторов и сделать Libra не просто еще одним биткоином, но официальной цифровой валютой.

Точно не известно, владеет ли Цукерберг какой-либо криптовалютой. Судя по первоначальным планам, он думал перевести часть активов в Libra. В мае этого года он признался, что владеет Биткоином — такую кличку он дал козе, которая живет на ферме миллиардера.

Проект Libra был остановлен после резкой критики со стороны законодателей и регулирующих органов США. Криптовалюта была переименована в Diem, но так и не выпущена до сих пор. Первоначально запуск планировался еще в 2020 году. Недавно Meta запустила Novi, цифровой кошелек, который пока доступен только в США и Гватемале. Таким образом Цукерберг планирует хотя бы частично воплотить то, что изначально задумывала компания.

Однако власти США крайне негативно оценивают любые попытки Meta войти в криптовалютный бизнес.

Члены в письме призвали его завершить проект цифрового кошелька и новой валюты. Политики уверены — техномагнату и его корпорации «нельзя доверять управление криптовалютой».

Сегодня Биткоин далеко не единственная криптовалюта, с которой пользователи зарабатывают. Существуют альтернативы, которые описываются общим термином Altcoin. Таким образом, отвечая на вопрос альткоины что это, можно сказать — это любая криптовалюта, кроме Bitcoin, например, Ripple, Litecoin, Ethereum.

Альткоины что это такое простыми словами?

Время цифрового рынка насчитывает всего 9 лет, а уже только в официальных рейтингах криптовалют числится более 1600 видов монет.

  1. Цены многих начинаются всего от нескольких копеек.
  2. Большинство криптовалют приняты в листинг разными биржами.
  3. Количество торговых пар с альткоинами превышает 11 тысяч.

Подобное положение даёт возможность не только вложить средства, но и ставит перед инвесторами проблему — как угадать рост цены криптовалют на бирже и обойти стороной плохие альткоины.

Сотни цифровых валют отличаются от Биткоина:

  • экономическими моделями;
  • стоимостью альткоина;
  • методами распределения монет;
  • работающими алгоритмами;
  • более универсальными языками программирования;
  • скоростью транзакций;
  • капитализацией вложенных инвесторами средств.

То есть альт коины отличаются не только от Биткоина, но и между собой.

Тем не менее подавляющее большинство altcoins в действительности копируют параметры bitcoin. Но сами не имеют высокого значения в качестве альтернативы. И, часто, даже не предлагают что-то полезное.

Например, если у альткоина, то есть абстрактной криптовалюты, большая эмиссия, чем у биткоина. В результате это означает, что каждая монета стоит намного меньше денег — доли долларов и, даже рублей, поэтому доступна любому пользователю.

Когда альткоин быстрее находит блоки, а значит майнится, то для этого требуется больше подтверждений, чтобы достичь надёжный уровень безопасности. Преимущество альткоинов, чья история насчитывает мало времени, в требованиях к оборудованию — для работы достаточно небольших ферм.

Таким образом, основная часть альткоинов не имеют выгоды по сравнению с биткоином, кроме низкой цены в долларах.

  1. Их мощность хеширования ниже.
  2. Группы разработчиков невелики.
  3. Инфраструктура развита слабо.
  4. Поддержка сообщества скромна.

Поэтому альткоины называют более рискованными альтернативами, чем биткоин.

Хотя, многие вкладчики извлекают выгоду из altcoins годами. При этом всего единицы криптовалют сохранили свою ценность в долларах. В результате большинство из альткоинов пришли и исчезли, а десятки видов можно рассматривать как откровенные мошенничества.

Особенности и отличия альткоинов друг от друга

Цифровой мир растёт, появляются новые криптовалюты, и многие эксперты советуют людям диверсифицировать свои крипто портфели. Предлагая инвестировать в максимально возможное количество альтов криптовалюты. Правда в том, что на рынке есть много взлётов и падений, но это касается и Биткоина, регулярно демонстрирующего волатильность.

В результате изменчивость альткоинов очень велика, но здесь есть своя закономерность — актив, способный увеличиться на сотни и тысячи процентов в течение года, в случае форс мажора легко упадёт в 2-3 раза.

Фазы рынка криптовалют формируются как у традиционных инструментов — после снижения следует передышка и консолидация. В результате происходит важное событие, это даёт ценам толчок и развивается новый импульс.

Сравнивая альткоины с bitcoin, можно с уверенностью сказать, что второстепенные активы более рискованные и изменчивы. В основном из-за низкой рыночной капитализации, что искушает ловких трейдеров к манипулированию ценами.

  1. Некоторые участники направляют большие суммы в недорогие криптовалюты, создают маркетинговую шумиху, выкладывают видео о высоких заработках.
  2. Подобные отзывы заставляют пользователей купить альткоин и приводят к росту цен.
  3. Как только курс актива существенно возрастает, инициаторы продают свои монеты и получают огромную прибыль.
  4. Эти криптовалютные фокусы известны как памп и дамп альткоинов, приносят потери жадным трейдерам или неопытным инвесторам.

Таким образом, чтобы не лишиться денег на сделках с криптовалютными альткоинами, пользователям стоит сосредоточиться на долгосрочных вкладах в монеты, обладающие огромным потенциалом и устойчивым поведением.

Коротко, это альткоины из ТОР-100 с высокой ликвидностью, за которыми стоят сильные сообщества и множество разработчиков, активно улучшающих исходный код.

Как выбрать правильные монеты среди альткоинов?

Альткоины с наибольшим потенциалом, это одновременно так называемые самые безопасные криптовалюты, которые входят в ТОР-10 рейтинга:

  1. Ethereum занимает второе место по капитализации. Мнения о важности альткоина разделились. Одни считают его самым авторитетным после биткоина, другие ставят на третье место. Криптовалюта Эфириум построена в устойчивой системе и его используют как основу другие монеты. На блокчейне Ethereum организуют большую часть ICO.
  2. Монета Litecoin, это альтернативная инвестиция биткоину имеет очень простой секрет — технология криптовалюты совсем непохожа на прототип. Стоимость колеблется от 1 до 2% курса Биткоина, средняя цена около 100 долларов. Это гораздо ближе к номиналу, который разумный человек ожидает от цифровой валюты. Именно Лайткоин часть инвесторов ставит на 2 место после Bitcoin.
  3. Криптовалюта BitcoinCash — альткоин, созданный в 2017 году, когда биткоин разделился на две ветки из-за проблемы ограниченности блока, обрабатывающего транзакции. Это привело к тому, что альткоин Bitcoin Cash – цифровая валюта, предлагающая более быстрые переводы. К тому же за которую проголосовали члены сообщества Биткоин. Ещё рано ожидать от монеты особых преимуществ, но BitcoinCash имеет высокую рыночную капитализацию. Некоторые игроки считают, что потенциал этого альткоина ещё раскроется.
  4. Путь монет Dash или Monero невозможно отследить, в том числе внутри криптовалютного блокчейна. Абсолютная секретность привлекла к активам внимание инвесторов.

Другие значимые альткоины, включают Dogecoin, Namecoin, Nxt, Peercoin и ещё несколько.

Полные списки альткоинов присутствуют на сайтах-агрегаторах Coinmarketcap, Cryptocoincharts, Coingecko.

На этих ресурсах пользователи могут увидеть, что такое альткоины в ТОР-100 монет по рыночной капитализации, просмотреть их исторические данные. По криптовалютам есть информация о лидерах роста и падения, публикуются списки новых добавленных монет.

Популярные Альты в криптовалюте, это хорошие деньги в долгосрочном периоде. Владельцам, важно знать, что такие альткоины котируются на многих крипто биржах и обмениваются на фиатные деньги через онлайн-сервисы.

Рейтинг альткоинов и цены на биржах

На сайтах Коинмаркет и подобных есть возможность взвесить альткоины из ТОР-100 по нескольким параметрам:

  • капитализации;
  • цене и ликвидности;
  • признанию со стороны бирж.

Если перейти на вкладку альткоина, можно увидеть график, список бирж, ссылку на официальный ресурс. На сайте каждого альткоина содержатся основные сведения и инструкция работы с кошельком.

Другие ссылки связаны с ресурсами об альткоинах для программистов, социальными сетями. Здесь публикуются новости и посты с мнением людей об активе. Близко познакомившись с видом криптовалюты, инвестор примет объективное решение — стоит вкладывать средства в альткоин или воздержаться.

Как вы считаете на какие altcoin стоит обратить внимание сейчас?

Крипто-валидаторы — это «платёжные системы» в децентрализованных сетях, и как таковые они производят вознаграждения в блокчейне.

Звучит просто, не так ли? Однако роль валидаторов в криптовалюте намного сложнее и глобальнее, чем это определение. Кроме того, роль валидатора может измениться в зависимости от механизма консенсуса, который использует каждый блокчейн.

Сегодня мы подготовили для вас целое руководство по валидаторам в блокчейне. Мы более подробно расскажем кто такие крипто-валидаторы и как и стать.

Содержание

Кто такие крипто-валидаторы?

Крипто-валидатор — это участник блокчейна, ответственный за проверку транзакций. Когда он определяет точность транзакции, валидатор добавляет её в распределенную книгу учёта. Таким образом, легитимность блокчейна и, следовательно, его прозрачное функционирование остаются неизменными.

image

Самый простой способ понять, какую роль играют валидаторы, — вернуться к определению блокчейна.

Блокчейн — это система, функционирующая на основе распределенного реестра информации. Сеть узлов (компьютеров) поддерживает этот регистр, сохраняя и одновременно запуская одну и ту же его версию.

Блокчейн подобен книге (реестру) с бесчисленным количеством авторов (узлов). Каждый из этих авторов может внести свой вклад в эту книгу. Однако, прежде чем они это сделают, они должны получить одобрение других авторов. Именно тогда другие узлы или их делегаты анализируют данные автора. И, если он точен, они проверяют его и добавляют в реестр в новом блоке.

Количество валидаторов различается в разных цепочках блоков. Кроме того, процесс проверки может варьироваться в зависимости от механизма консенсуса каждого блокчейна. В конце концов, цепочка может содержать только точные данные, которые прошли проверку всего сообщества.

В большинстве блокчейнов пользователи получают вознаграждение за выполнение роли валидатора. Таким образом, система стимулирует своих участников продолжать процесс расширения бухгалтерской книги.

Типы крипто-валидаторов

Может показаться, что работа валидатора блокчейна не так уж и сложна. Вы получаете некоторые данные, проверяете их точность и подтверждаете их или нет. Однако проверку новых блоков в распределенной бухгалтерской книге легче сказать, чем сделать.

Валидаторы Proof-of-Work

Блокчейны Proof-of-Work (PoW) требуют, чтобы валидаторы показали, что они «работали» над проверкой данных, прежде чем добавлять их в цепочку. Вот почему в этих бухгалтерских книгах валидаторы получают более распространённый термин «майнеры».

Биткоин является первым блокчейном PoW и самым популярным блокчейном, использующим этот механизм консенсуса. Майнеры используют мощные компьютеры, для вычисления данных, поступающих в виде математических головоломок. Первый майнер, успешно проверивший новый блок данных, получает вознаграждение за блок. По состоянию на сентябрь 2021 года эта награда составляет 6,25 BTC.

Валидаторы Proof-of-Stake

В блокчейнах с Proof-of-Stake (PoS) пользователи должны поставить определенную сумму собственного токена книги, чтобы стать валидаторами. Кроме того, система может выбирать валидаторов случайным образом и вознаграждать только тех, кто «правильно» участвует в сети.

А вы знаете что такое Proof of Stake и в чём отличия от Proof of Work

Некоторые из самых популярных блокчейнов PoS включают Ethereum, Avalanche и Solana. Эти бухгалтерские книги используют Proof-of-Stake, чтобы стимулировать пользователей к блокировке стоимости в сети. Таким образом, они обеспечивают его быстрый прогресс и развитие.

Задача византийских генералов

Блокчейны, которые не используют PoW или PoS в качестве механизмов консенсуса тоже используют валидаторы. Например, Stellar — это блокчейн, работающий на основе византийской цепочке генералов.

Когда децентрализованная бухгалтерская книга использует этот механизм, некоторые узлы могут предоставлять неточные данные для проверки. Эти узлы могут быть повреждены и намеренно неправильно использовать сеть. Однако до тех пор, пока большинство узлов валидатора являются честными, процесс проверки гарантирует точность. В результате он добавляет больше данных в цепочку, несмотря на вредоносные действия некоторых его узлов.

В Stellar процесс проверки с самого начала предсказывает, что некоторые сообщения могут быть повреждены. Однако данные могут быть проверены до тех пор, пока сомнительные сообщения превышают одну треть от общего числа. В противном случае транзакция станет недействительной.

Разница между валидаторами и майнерами

Получение вознаграждений за проверку данных в блокчейне может значительно увеличить ваши криптоактивы. Но какой блокчейн лучше всего платит валидаторам? И в чём разница между крипто-валидаторами и майнерами?

image

Майнеры являются участниками блокчейна на основе PoW, которые инвестируют в высокопроизводительные компьютеры, чтобы быстро и эффективно решать математические задачи. Эти машины часто дороги и сильно влияют на окружающую среду. Кроме того, в долгосрочной перспективе интеллектуальный анализ данных может принести меньшую выгоду, чем связанные с этим затраты.

У майнереров и валидаторов очень схожие роли. Они должны убедиться, что сеть, которую они поддерживают, расширяется за счёт точных данных.

Валидаторы снижают затраты на поддержание эффективного функционирования блокчейна. Кроме того, это может изменить затраты на электроэнергию и правила. Данный способ заработка более доступен и устойчив к рискам, с которыми сталкивается любой майнер.

Как стать валидатором?

Чтобы стать валидатором блокчейнов с Proof-of-Stake, вы должны застекать свои активы.

Рассказываем что такое стекинг криптовалюты и как на этом можно заработать

Рассмотрим четыре наиболее популярных PoS-сети, которые используют данную систему.

Валидаторы Ethereum (ETH)

Ethereum постепенно перешходит к механизму консенсуса с подтверждением ставки (PoS). Как только миграция закончится, участники Ethereum превратятся в валидаторов, залочив не менее чем на 32 ETH в стекинге. На момент написания этой статьи эта сумма составляла примерно 107 200 долларов.

Система будет случайным образом выбирать валидаторы для создания новых блоков. Они будут отвечать за проверку и подтверждение блоков. Стекинг должен стимулировать валидатора предоставлять точные данные и хорошее поведение. В противном случае он может потерять часть своих крипто-активов.

Как стать валидатором Ethereum

На данный момент для того, чтобы стать валидатором в Ethereum вам потребуется:

  • Внести в стекинг 32 ETH, чтобы стать полным валидатором, или немного ETH, чтобы присоединиться к пулу.
  • Запустить «Eth1» либо клиент Mainnet, либо серверный API.
  • Отправить пакетные транзакции в новый блок или проверить работу других валидаторов.

С помощью этих простых действий вы можете обеспечить надежную работу цепочки. Кроме того, вам следует воздерживаться от вредоносных действий, перехода в автономный режим или отказа от проверки. В противном случае вы потеряете значительную часть своих активов. В обмен на честную проверку вы получите 10% годовых от стекинга.

Валидаторы Solana (SOL)

Solana — это блокчейн с высокой пропускной способностью и один из самых успешных криптопроектов последнего времени. С момента своего запуска в начале 2020 года он быстро превратился в платформу для более чем 400 проектов, охватывающих DeFi, NFT, Web3 и другие направления.

Solana использует Делегированное подтверждение участия (DPoS) для механизма консенсуса. Это означает, что любой, у кого есть собственный токен платформы, SOL, может стать валидатором. Однако вы можете делегировать свой SOL валидатору, который выполняет всю работу за вас. Вам не нужна минимальная сумма для стекинга. У вас может быть только 1 SOL, и вы будете активной частью Solana в качестве делегатора.

Валидатор получает стеки от делегаторов, что увеличивает его шансы на большее количество слотов и, следовательно, на большее количество наград.

Как делегатор, вы можете отозвать свой стек в любое время. Вы можете сделать это независимо от производительности валидатора и без объяснения причин.

Как стать валидатором Solana

В Solana вы можете легко выйти за рамки роли Делегатора и стать Валидатором. Однако вам придётся соответствовать большему количеству требований.

Одним из предварительных условий является изучение того, как работает Solana. Этот блокчейн работает в эпохи, которые могут длиться от 2 до 3 дней. Кроме того, каждая эпоха состоит из 420 000 блоков и целевого времени блока 400 мс.

Как валидатор, вы должны голосовать за каждый отдельный блок. Чтобы заработать награды, вы не можете пропустить ни одну из них. Более того, вознаграждения представляют собой фактор процентного успеха в голосовании и доли, которую вы имеете по сравнению с остальной частью сети.

Например, если вы владеете 2% от общей ставки сети и голосуете за каждый блок, вы получаете 2% от вознаграждения. И, чтобы достичь этой производительности, вам понадобится:

  • Мощный сервер, работающий на 12 /24 ядерном процессоре с частотой 2,8 ГГц или выше
  • Оплата за голосование, которая может составлять 1 SOL в день.
  • Стекинг не менее 5000 собственных токенов SOL, либо 50000 SOL от делегатов.

По состоянию на сентябрь 2021 года Solana набирает обороты и привлекает инвесторов с поразительной скоростью. В результате требования к проверке на этом блокчейне должны увеличиться как по мощности, так и по затратам.

Валидаторы Polkadot (DOT)

Polkadot — это уникальный тип блокчейна, который соединяет несколько сегментированных цепочек в одну гетерогенную архитектуру. Кроме того, это позволяет внешним сетям объединяться в качестве настраиваемых «парашютов» первого уровня для доступной связи. Проще говоря, это взаимосвязанный интернет блокчейнов.

Polkadot считает, что как алгоритмы подтверждения работы, так и алгоритмы консенсуса с подтверждением ставки являются экологически неблагоприятными. Таким образом, сеть использует экологически совместимый алгоритм номинированного подтверждения доли участия (NPoS).

NPoS работает благодаря двум ключевым ролям — валидаторам и номинаторам, которые обеспечивают максимальную безопасность. Валидаторы берут на себя ответственность за создание новых блоков, проверку блоков парачейна и обеспечение завершенности. С другой стороны, номинанты могут поддержать выбранных валидаторов стекингом в виде токенов DOT.

Как стать валидатором Polkadot

Чтобы стать валидатором Polkadot, вам необходимо запустить узел, поддерживающий сеть 24/7 и 365 дней в году. Это означает, что вам нужно будет взять на себя большую ответственность. Кроме того, вам понадобится:

  • Компьютер не ниже Intel(R) Core(TM) i7-7700K CPU @ 4.20GHz, либо облачный сервер под управлением Linux.
  • Объём хранилища не менее 80 ГБ.

Помимо необходимости запуска узла, вам придется проверять данные из блоков парачейна. Кроме того, вам нужно будет принять участие в процессе консенсуса, который утверждает блоки от других валидаторов. Взамен вы получите вознаграждение за блокировку и комиссию за транзакции.

Если вы не будете соблюдать согласованные алгоритмы Polkadot, вы можете столкнуться с тяжелыми последствиями. Наказания варьируются от удаления части вашего стекинга DOT до полной конфискации ваших DOT и постоянного запрета. Этот процесс в этой сети называется «сокращение».

Вы всегда можете стать номинантом на Polkadot, если не хотите брать на себя роль валидатора. Как номинатор, вы можете выбрать, какой валидатор поддерживать, в зависимости от их поведения и производительности. Вы стекаете произвольное количество DOT и получаете долю вознаграждений валидатора.

Валидаторы Avalanche (AVAX)

Avalanche — одна из самых быстрых платформ смарт-контрактов в блокчейн-индустрии. Как и другие блокчейны, он использует разновидность механизма консенсуса с подтверждением ставки для обеспечения своей безопасности и точности своих данных.

Как стать валидатором Avalanche

Вы можете стать валидатором в Avalanche имея обычный домашний ПК. Точнее, на вашем компьютере должен быть процессор с частотой не менее 2 ГГц, 4 ГБ оперативной памяти и 10 ГБ свободного места на диске. Кроме того, вам придется постоянно держать в стеке минимум 2000 долларов в AVAX.

Avalanche не практикует «рубку». Таким образом, если ваш компьютер отключится, вы перестанете получать вознаграждения только до тех пор, пока не вернетесь в Интернет. Вознаграждение валидатора Avalanche варьируется от 7% до 12% годовых.

Заключение

Технология блокчейн принесла нам различные способы пассивного и активного дохода. Работа валидатора сочетает в себе эти два способа заработка. Во-первых, вам необходимо иметь относительно мощный компьютер (узел) для поддержки безопасности и функционирования сети. Во-вторых, пока вы отвечаете всем требованиям, ваши вознаграждения могут существенно вырасти в фоновом режиме.

Оцените статью
Рейтинг автора
4,8
Материал подготовил
Егор Новиков
Наш эксперт
Написано статей
127
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий